Fiserv Inc. (NASDAQ:FISV)

A análise dos dados revela tendências distintas em três indicadores financeiros ao longo do período avaliado. O Rácio de Rendibilidade dos Ativos (ROA) demonstra uma trajetória descendente inicial, partindo de 13.99% em março de 2018 para atingir um mínimo de 1.15% em dezembro de 2019. Observa-se, posteriormente, uma recuperação gradual, culminando em 2.25% em março de 2022, embora ainda significativamente inferior aos valores iniciais.

O Índice de Alavancagem Financeira apresenta um aumento constante até dezembro de 2018, atingindo 4.91. Após este ponto, o índice estabiliza-se, com flutuações moderadas entre 2.28 e 2.46 ao longo dos trimestres subsequentes, indicando uma gestão mais consistente do endividamento.

O Índice de Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) exibe um comportamento oposto ao do ROA no início do período, com um crescimento até 54.38% em setembro de 2018, seguido de uma queda acentuada para 2.66% em dezembro de 2019. A partir desse ponto, o ROE demonstra uma recuperação progressiva, alcançando 5.43% em março de 2022, embora não retorne aos níveis observados no início do período analisado.

ROA - Tendência Geral

Declínio inicial seguido de recuperação gradual, mas sem atingir os níveis iniciais.

Índice de Alavancagem - Tendência Geral

Aumento até o final de 2018, seguido de estabilização com flutuações moderadas.

ROE - Tendência Geral

Crescimento inicial, queda acentuada e recuperação progressiva, mas sem atingir os níveis iniciais.

A divergência entre as tendências do ROA e do ROE sugere alterações na estrutura de capital ou na eficiência operacional. A estabilização do Índice de Alavancagem Financeira indica uma gestão mais conservadora do endividamento após o período de crescimento inicial.

A análise dos dados revela tendências distintas em diversos indicadores financeiros ao longo do período avaliado. O índice de margem de lucro líquido apresentou uma trajetória decrescente, iniciando em 24.76% e atingindo um mínimo de 5.82% antes de uma recuperação parcial para 10.23%. Observa-se uma volatilidade considerável, sugerindo sensibilidade a fatores externos ou mudanças internas na estrutura de custos.

O índice de giro de ativos demonstra uma queda consistente, partindo de 0.56 para valores próximos de 0.2, indicando uma menor eficiência na utilização dos ativos para gerar receita. A partir de 0.2, o índice apresenta uma leve estabilização, mas permanece em patamares inferiores aos do início do período analisado.

O índice de alavancagem financeira exibiu um aumento significativo entre 2018 e 2019, atingindo o pico de 7.71, seguido por uma redução gradual. A partir de 2020, o índice se estabilizou em torno de 2.3, indicando um nível de endividamento relativamente constante, embora ainda superior ao observado no início do período.

O índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) apresentou um declínio acentuado, especialmente entre 2019 e 2020, caindo de 54.38% para 2.66%. Houve uma recuperação subsequente, com o ROE atingindo 5.43% no final do período, mas ainda significativamente abaixo dos níveis iniciais. Essa variação sugere mudanças na rentabilidade em relação ao capital próprio investido.

Índice de margem de lucro líquido

Demonstra uma tendência geral de declínio com recuperação tardia, indicando possíveis desafios na manutenção da rentabilidade.

Índice de giro de ativos

Apresenta uma queda consistente, sugerindo uma diminuição na eficiência operacional.

Índice de alavancagem financeira

Exibe um aumento inicial seguido de estabilização, refletindo mudanças na estrutura de capital.

Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)

Mostra um declínio acentuado seguido de recuperação parcial, indicando variações na rentabilidade do capital próprio.

A análise dos dados trimestrais revela tendências distintas em três indicadores financeiros chave. O índice de margem de lucro líquido apresentou uma trajetória descendente ao longo do período analisado. Observou-se um valor inicial de 24.76%, seguido por uma ligeira alta, atingindo 25.14%, para então declinar consistentemente até 8.77%. A partir desse ponto, houve uma recuperação modesta, culminando em 10.23% no último trimestre avaliado.

O índice de giro de ativos demonstrou uma redução significativa ao longo do tempo. Iniciando em 0.56, o índice apresentou uma queda progressiva, atingindo valores mínimos de 0.1 nos trimestres de junho e setembro de 2019. Embora tenha havido uma ligeira recuperação nos trimestres subsequentes, o índice permaneceu relativamente baixo, estabilizando-se em torno de 0.21 a 0.22 nos últimos trimestres observados.

O rácio de rendibilidade dos ativos (ROA) seguiu uma tendência semelhante à do índice de margem de lucro líquido, com um declínio geral ao longo do período. O ROA iniciou em 13.99%, diminuindo gradualmente até atingir 1.2% em setembro de 2019. A partir desse ponto, o ROA apresentou uma recuperação mais pronunciada, atingindo 2.25% no último trimestre analisado, indicando uma melhora na eficiência na utilização dos ativos para gerar lucro.

Índice de margem de lucro líquido

Demonstra uma tendência geral de declínio, com uma recuperação parcial no final do período.

Índice de giro de ativos

Apresenta uma redução substancial e contínua ao longo do tempo, indicando uma menor eficiência na utilização dos ativos.

Rácio de rendibilidade dos ativos (ROA)

Exibe um declínio inicial seguido por uma recuperação notável, sugerindo uma melhora na rentabilidade dos ativos.