Intuit Inc. (NASDAQ:INTU)

A análise dos dados revela tendências distintas nos indicadores financeiros ao longo do período avaliado. O Rácio de Rendibilidade dos Ativos (ROA) apresentou uma flutuação considerável. Observou-se uma diminuição acentuada a partir do último trimestre de 2020, seguida de uma estabilização e ligeiro crescimento até o último trimestre de 2021. Posteriormente, o ROA demonstrou uma tendência de declínio até o primeiro trimestre de 2022, recuperando-se gradualmente nos trimestres subsequentes, com um aumento notável no último trimestre de 2025.

O Índice de Alavancagem Financeira manteve-se relativamente estável durante a maior parte do período analisado, com valores consistentemente próximos de 1.6 a 1.8. Houve uma ligeira tendência de aumento a partir do primeiro trimestre de 2022, atingindo o pico no terceiro trimestre de 2024, antes de apresentar uma ligeira diminuição no último trimestre de 2025.

O Índice de Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) exibiu um padrão semelhante ao ROA, com uma queda significativa a partir do último trimestre de 2020. Após essa queda inicial, o ROE apresentou uma recuperação gradual, estabilizando-se em torno de 12% a 16% entre o primeiro trimestre de 2022 e o primeiro trimestre de 2024. O ROE demonstrou um crescimento expressivo nos trimestres finais, atingindo o valor mais alto no último trimestre de 2025.

ROA - Tendência Geral

Inicialmente alto, diminui significativamente, estabiliza e cresce novamente, com um aumento notável no final do período.

Índice de Alavancagem - Tendência Geral

Relativamente estável, com uma ligeira tendência de aumento a partir de 2022 e uma leve diminuição no final do período.

ROE - Tendência Geral

Segue um padrão semelhante ao ROA, com queda inicial, recuperação gradual e crescimento expressivo no final do período.

Correlação entre ROA e ROE

Observa-se uma correlação positiva entre o ROA e o ROE, indicando que o desempenho da rentabilidade dos ativos influencia o retorno sobre o patrimônio líquido.

A análise dos dados revela tendências distintas em diversos indicadores financeiros ao longo do período avaliado. Observa-se uma flutuação no índice de margem de lucro líquido, com um declínio gradual de 25.1% para 14.1% entre o quarto trimestre de 2020 e o quarto trimestre de 2022. Posteriormente, o índice demonstra uma recuperação, atingindo 21.19% no segundo trimestre de 2025.

O índice de giro de ativos apresenta uma variação considerável, inicialmente em 0.81 e diminuindo para 0.43, seguido por um período de estabilização entre 0.45 e 0.52. Há um leve aumento para 0.59 no segundo trimestre de 2025, indicando uma melhora na eficiência com que os ativos são utilizados para gerar receita.

O índice de alavancagem financeira demonstra uma relativa estabilidade, mantendo-se predominantemente entre 1.53 e 1.88. Observa-se um aumento gradual ao longo do tempo, sugerindo um crescente uso de dívida em relação ao patrimônio líquido.

O índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) exibe uma trajetória inicial de queda, de 37.5% para 13.93%, seguida por uma recuperação constante até atingir 21.31% no segundo trimestre de 2025. Essa recuperação indica uma melhora na capacidade de gerar lucro a partir do investimento dos acionistas.

Índice de Margem de Lucro Líquido

Apresenta uma tendência de declínio inicial seguida de recuperação, com flutuações ao longo do período.

Índice de Giro de Ativos

Demonstra uma variação significativa, com um período de estabilização e um leve aumento no final do período.

Índice de Alavancagem Financeira

Mantém-se relativamente estável, com uma tendência de aumento gradual ao longo do tempo.

Índice de Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE)

Exibe uma queda inicial seguida de uma recuperação constante, indicando melhora na rentabilidade do patrimônio líquido.

A análise dos dados revela tendências distintas em diversos indicadores financeiros ao longo do período avaliado. Observa-se uma flutuação no índice de carga tributária, com uma tendência geral de ligeira diminuição, embora com algumas recuperações pontuais. O rácio de encargos com juros demonstra uma redução consistente, ainda que gradual, ao longo dos trimestres.

O índice de margem EBIT apresenta volatilidade significativa. Após um período inicial de flutuações, observa-se uma tendência de crescimento a partir do final do período analisado, atingindo valores mais elevados nos últimos trimestres. O índice de giro de ativos também exibe variabilidade, sem uma tendência clara de crescimento ou declínio, mantendo-se relativamente estável em torno de 0.5.

O índice de alavancagem financeira demonstra uma certa estabilidade, com ligeiras variações ao longo do tempo. Observa-se um aumento no final do período, indicando um possível aumento no uso de dívida em relação ao patrimônio líquido. O índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) apresenta uma trajetória mais dinâmica, com uma queda acentuada em alguns trimestres, seguida de uma recuperação notável no final do período, atingindo os valores mais altos da série.

Índice de carga tributária

Apresenta uma ligeira tendência de declínio, com flutuações trimestrais.

Rácio de encargos com juros

Demonstra uma redução gradual e consistente ao longo do tempo.

Índice de margem EBIT

Exibe volatilidade, com uma tendência de crescimento nos últimos trimestres.

Índice de giro de ativos

Mantém-se relativamente estável, sem uma tendência clara.

Índice de alavancagem financeira

Apresenta estabilidade com um aumento no final do período.

Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)

Mostra uma recuperação significativa no final do período após flutuações.

Em resumo, os dados indicam uma empresa com indicadores de rentabilidade (margem EBIT e ROE) que apresentam melhorias no final do período analisado, enquanto a gestão da dívida (alavancagem financeira) demonstra estabilidade com um ligeiro aumento recente. A eficiência na utilização dos ativos (giro de ativos) permanece relativamente constante, e a carga tributária apresenta uma tendência de ligeira redução.

A análise dos dados revela tendências distintas em diversos indicadores financeiros ao longo do período avaliado. O índice de margem de lucro líquido apresentou uma trajetória inicialmente decrescente, partindo de 25,1% em outubro de 2020 para atingir 14,1% em outubro de 2022. Observa-se, contudo, uma recuperação subsequente, com o índice alcançando 21,19% em abril de 2025, superando o valor inicial.

O índice de giro de ativos demonstrou uma volatilidade considerável. Após um valor de 0,81 em outubro de 2020, o índice apresentou quedas significativas, atingindo 0,43 em janeiro de 2022. Embora tenha havido flutuações, o índice se manteve relativamente estável entre 0,49 e 0,54 durante a maior parte do período, com um leve aumento para 0,59 em julho de 2025.

O rácio de rendibilidade dos ativos (ROA) exibiu um padrão de crescimento e declínio. Iniciando em 20,26% em outubro de 2020, o ROA diminuiu para 8,26% em janeiro de 2022. A partir desse ponto, o indicador apresentou uma tendência de alta, atingindo 12,41% em abril de 2025, o valor mais alto registrado no período analisado.

Índice de Margem de Lucro Líquido

Demonstra uma diminuição inicial seguida de recuperação, indicando possíveis ajustes operacionais ou mudanças no ambiente competitivo que impactaram a rentabilidade, com posterior melhora.

Índice de Giro de Ativos

A volatilidade sugere variações na eficiência com que os ativos são utilizados para gerar receita. A estabilização recente pode indicar um ajuste nas estratégias de gestão de ativos.

Rácio de Rendibilidade dos Ativos (ROA)

O aumento consistente do ROA após 2022 indica uma melhoria na capacidade de gerar lucro a partir dos ativos da empresa, possivelmente devido a otimizações operacionais ou investimentos estratégicos.

A análise dos dados revela tendências distintas em diversos indicadores financeiros ao longo do período avaliado. Observa-se uma flutuação no índice de carga tributária, com uma tendência geral de ligeira diminuição, embora com algumas recuperações pontuais. O rácio de encargos com juros demonstra uma redução consistente, ainda que gradual, ao longo dos trimestres, indicando uma possível melhoria na gestão da dívida ou uma renegociação de condições financeiras.

O índice de margem EBIT apresenta volatilidade significativa. Após um período inicial de flutuações, observa-se uma tendência de recuperação a partir do terceiro trimestre de 2022, culminando em valores mais elevados no final do período analisado. Este aumento sugere uma melhoria na rentabilidade operacional. O índice de giro de ativos demonstra uma certa estabilidade, com variações trimestrais que não indicam uma tendência clara de aumento ou diminuição, mantendo-se em torno de 0.5.

O rácio de rendibilidade dos ativos (ROA) exibe uma trajetória mais pronunciada. Após um período inicial de valores elevados, o ROA diminui significativamente, mas demonstra uma recuperação notável a partir do terceiro trimestre de 2022, atingindo os valores mais altos no final do período. Esta recuperação acompanha a tendência observada no índice de margem EBIT, sugerindo uma relação entre a rentabilidade operacional e a eficiência na utilização dos ativos.

Índice de Carga Tributária

Apresenta flutuações com tendência geral de ligeira diminuição.

Rácio de Encargos com Juros

Demonstra uma redução consistente ao longo do tempo.

Índice de Margem EBIT

Volatilidade significativa com recuperação notável a partir do terceiro trimestre de 2022.

Índice de Giro de Ativos

Estabilidade relativa com variações trimestrais moderadas.

Rácio de Rendibilidade dos Ativos (ROA)

Diminuição inicial seguida de recuperação expressiva a partir do terceiro trimestre de 2022.

A análise dos dados revela tendências distintas em diversos indicadores financeiros ao longo do período avaliado. O índice de carga tributária apresentou flutuações modestas, iniciando em 0.82 e demonstrando uma tendência geral de declínio, atingindo 0.79 em um período, antes de se estabilizar em torno de 0.80 a 0.83. O rácio de encargos com juros exibiu uma diminuição gradual e consistente, passando de 0.99 para 0.95, indicando uma possível redução no endividamento ou uma melhoria na capacidade de cobertura de juros.

Índice de Margem EBIT

O índice de margem EBIT apresentou volatilidade significativa. Observou-se um pico inicial de 30.7%, seguido por quedas e recuperações subsequentes. A margem atingiu um mínimo de 18.47% antes de apresentar uma trajetória ascendente, culminando em 27.93%. Essa variação sugere sensibilidade a fatores como receita, custos operacionais e eficiência operacional.

Índice de Margem de Lucro Líquido

O índice de margem de lucro líquido seguiu um padrão semelhante ao índice de margem EBIT, com flutuações ao longo do tempo. Iniciando em 25.1%, a margem diminuiu para 14.1% antes de se recuperar, alcançando 21.19%. A correlação entre as duas margens indica que as mudanças na rentabilidade operacional impactam diretamente o lucro líquido.

Em resumo, os dados indicam uma gestão fiscal relativamente estável, uma melhora na estrutura de encargos com juros e uma rentabilidade sujeita a variações, com potencial de crescimento conforme demonstrado pela tendência ascendente observada nos últimos períodos avaliados. A análise sugere que a empresa demonstra capacidade de adaptação e recuperação em face de desafios operacionais e econômicos.