Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)
desde 2005
Cálculo
Fiserv Inc., ROE, tendências a longo prazocálculo
| ROE | = | 100 | × | Lucro líquido atribuível à Fiserv, Inc.1 | ÷ | Total Fiserv, Inc. patrimônio líquido1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 31 de dez. de 2021 | 4.31% | = | 100 | × | 1,334) | ÷ | 30,952) |
| 31 de dez. de 2020 | 2.96% | = | 100 | × | 958) | ÷ | 32,330) |
| 31 de dez. de 2019 | 2.71% | = | 100 | × | 893) | ÷ | 32,979) |
| 31 de dez. de 2018 | 51.77% | = | 100 | × | 1,187) | ÷ | 2,293) |
| 31 de dez. de 2017 | 45.62% | = | 100 | × | 1,246) | ÷ | 2,731) |
| 31 de dez. de 2016 | 36.60% | = | 100 | × | 930) | ÷ | 2,541) |
| 31 de dez. de 2015 | 26.77% | = | 100 | × | 712) | ÷ | 2,660) |
| 31 de dez. de 2014 | 22.88% | = | 100 | × | 754) | ÷ | 3,295) |
| 31 de dez. de 2013 | 18.08% | = | 100 | × | 648) | ÷ | 3,585) |
| 31 de dez. de 2012 | 17.88% | = | 100 | × | 611) | ÷ | 3,417) |
| 31 de dez. de 2011 | 14.49% | = | 100 | × | 472) | ÷ | 3,258) |
| 31 de dez. de 2010 | 15.36% | = | 100 | × | 496) | ÷ | 3,229) |
| 31 de dez. de 2009 | 15.73% | = | 100 | × | 476) | ÷ | 3,026) |
| 31 de dez. de 2008 | 21.94% | = | 100 | × | 569) | ÷ | 2,594) |
| 31 de dez. de 2007 | 17.79% | = | 100 | × | 439) | ÷ | 2,467) |
| 31 de dez. de 2006 | 18.55% | = | 100 | × | 450) | ÷ | 2,426) |
| 31 de dez. de 2005 | 20.94% | = | 100 | × | 516) | ÷ | 2,466) |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
1 US$ em milhões
Ao analisar a evolução dos indicadores financeiros ao longo do período considerado, observa-se inicialmente um crescimento constante no lucro líquido atribuível à empresa, com destaque para os anos de 2016 e 2017, que apresentam picos expressivos de valores. Em particular, o lucro líquido aumentou de forma significativa entre 2010 e 2017, atingindo um máximo de 1.246 milhões de dólares em 2016, sugerindo uma fase de forte crescimento operacional ou estratégica bem-sucedida nesse período. Após 2017, há uma ligeira redução em 2018 e 2019, seguida de um novo incremento em 2020 e 2021, indicando uma recuperação ou expansão recente. No âmbito do patrimônio líquido, verifica-se uma tendência de crescimento ao longo de toda a série, com um aumento expressivo em 2016 e 2017, chegando a aproximadamente 32.330 milhões de dólares em 2017, após um período de estabilidade e crescimento moderado anterior. A partir deste patamar elevado, observa-se uma estabilização na sequência de 2018 a 2021, com valores em torno de 30.952 milhões de dólares em 2021, sugerindo que o crescimento do patrimônio líquido pode ter desacelerado ou atingido um estágio de maturidade. Em relação ao Retorno sobre Patrimônio (ROE), há variações acentuadas durante o período. Entre 2005 e 2011, o ROE oscila entre aproximadamente 15% e 27%, indicando uma rentabilidade compatível com as atividades da empresa. Destaca-se o aumento contínuo nas taxas de ROE a partir de 2012, atingindo patamares elevadíssimos de acima de 45% em 2017, reforçando a eficiência na geração de lucro relativamente ao patrimônio líquido consolidado neste período. Entretanto, a partir de 2018, há uma redução expressiva para valores próximos de 3%, o que pode refletir mudanças na estratégia, alterações na rentabilidade operacional ou impactos de fatores externos que afetaram a margem de lucro ou o patrimônio líquido. Em síntese, os dados demonstram uma trajetória de crescimento robusto até 2017, seguida de sinais de estabilização e ajustes na rentabilidade a partir de então. A variação do ROE especialmente sugere mudanças na eficiência e rentabilidade da empresa ao longo do período, podendo indicar períodos de maior ou menor eficiência operacional, assim como variações na composição do patrimônio líquido ou na estratégia de investimentos.
Comparação com concorrentes
Fiserv Inc., ROE, tendências a longo prazo, em comparação com os concorrentes
| Fiserv Inc. | Accenture PLC | Adobe Inc. | Cadence Design Systems Inc. | CrowdStrike Holdings Inc. | Datadog Inc. | Fair Isaac Corp. | International Business Machines Corp. | Intuit Inc. | Microsoft Corp. | Oracle Corp. | Palantir Technologies Inc. | Palo Alto Networks Inc. | Salesforce Inc. | ServiceNow Inc. | Synopsys Inc. | Workday Inc. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 31 de dez. de 2021 | 4.31% | 30.25% | 32.59% | 25.39% | -10.64% | -1.99% | — | 30.38% | 20.89% | 43.15% | 262.43% | -22.71% | -78.63% | 9.81% | 6.22% | 14.31% | -8.62% |
| 31 de dez. de 2020 | 2.96% | 30.05% | 39.66% | 23.69% | -19.10% | -2.56% | 71.41% | 27.14% | 35.76% | 37.43% | 83.94% | -76.61% | -24.23% | 0.37% | 4.18% | 13.54% | -19.33% |
| 31 de dez. de 2019 | 2.71% | 33.17% | 28.03% | 47.03% | — | -2.14% | 66.30% | 45.25% | 41.53% | 38.35% | 50.87% | — | -5.16% | 7.11% | 29.45% | 13.04% | -21.36% |
| 31 de dez. de 2018 | 51.77% | 39.17% | 27.67% | 26.84% | — | — | 54.00% | 51.96% | 51.44% | 20.03% | 8.37% | — | -15.30% | 1.36% | -2.40% | 12.43% | -20.33% |
| 31 de dez. de 2017 | 45.62% | 38.50% | 20.02% | 20.63% | — | — | 30.07% | 32.70% | 71.71% | 29.29% | 17.33% | — | -28.52% | 2.40% | -25.53% | 4.17% | -35.11% |
| 31 de dez. de 2016 | 36.60% | 54.42% | 15.74% | 27.38% | — | — | 24.49% | 65.07% | 84.32% | 23.33% | 18.82% | — | -28.60% | -0.95% | -116.76% | 8.35% | -25.52% |
| 31 de dez. de 2015 | 26.77% | 49.78% | 8.99% | 18.34% | — | — | 19.79% | 92.48% | 15.65% | 15.23% | 20.42% | — | -33.81% | -6.61% | -35.01% | 7.21% | -22.02% |
| 31 de dez. de 2014 | 22.88% | 51.32% | 3.96% | 11.92% | — | — | 20.87% | 101.30% | 29.47% | 24.59% | 23.37% | — | -48.33% | -7.64% | -41.85% | 8.48% | -14.53% |
| 31 de dez. de 2013 | 18.08% | 66.16% | 4.31% | 14.21% | — | — | 16.98% | 72.32% | 24.30% | 27.69% | 24.47% | — | -10.74% | -11.67% | -18.70% | 8.89% | -20.12% |
| 31 de dez. de 2012 | 17.88% | 61.59% | 12.49% | 48.07% | — | — | 19.39% | 88.04% | 28.86% | 25.58% | 22.85% | — | 0.32% | -0.73% | -15.34% | 7.29% | — |
| 31 de dez. de 2011 | 14.49% | 58.72% | 14.40% | 17.57% | — | — | 15.37% | 78.73% | 24.24% | 40.55% | 21.49% | — | — | 5.05% | — | 10.53% | — |
| 31 de dez. de 2010 | 15.36% | 62.79% | 14.92% | 45.74% | — | — | 13.57% | 64.36% | 20.35% | 40.63% | 19.92% | — | — | 7.73% | — | 11.29% | — |
| 31 de dez. de 2009 | 15.73% | 55.08% | 7.90% | -138.29% | — | — | 10.85% | 59.31% | 17.49% | 36.83% | 22.29% | — | — | 6.46% | — | 9.09% | — |
| 31 de dez. de 2008 | 21.94% | 66.59% | 19.77% | -1,818.25% | — | — | 14.94% | 91.60% | 23.00% | 48.73% | 23.98% | — | — | 4.06% | — | 12.43% | — |
| 31 de dez. de 2007 | 17.79% | 60.25% | 15.57% | 14.24% | — | — | 18.48% | 36.59% | 21.62% | 45.23% | 25.26% | — | — | 0.17% | — | 9.08% | — |
| 31 de dez. de 2006 | 18.55% | 51.38% | 9.82% | 8.39% | — | — | 13.44% | 33.30% | 23.99% | 31.42% | 22.52% | — | — | 14.50% | — | 2.13% | — |
| 31 de dez. de 2005 | 20.94% | 55.42% | 32.34% | 2.67% | — | — | 16.71% | 23.97% | 22.51% | 25.47% | 26.63% | — | — | 5.06% | — | -1.27% | — |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
Comparação com o setor industrial: Serviços de & de software
Fiserv Inc., ROE, tendências a longo prazo, em comparação com o setor industrial: serviços de & de software
| Fiserv Inc. | Serviços de & de software | |
|---|---|---|
| 31 de dez. de 2021 | 4.31% | 36.19% |
| 31 de dez. de 2020 | 2.96% | 30.24% |
| 31 de dez. de 2019 | 2.71% | 35.60% |
| 31 de dez. de 2018 | 51.77% | 20.25% |
| 31 de dez. de 2017 | 45.62% | 23.84% |
| 31 de dez. de 2016 | 36.60% | 26.24% |
| 31 de dez. de 2015 | 26.77% | 23.03% |
| 31 de dez. de 2014 | 22.88% | 28.07% |
| 31 de dez. de 2013 | 18.08% | 31.66% |
| 31 de dez. de 2012 | 17.88% | 32.62% |
| 31 de dez. de 2011 | 14.49% | 38.74% |
| 31 de dez. de 2010 | 15.36% | 37.79% |
| 31 de dez. de 2009 | 15.73% | 35.83% |
| 31 de dez. de 2008 | 21.94% | 43.83% |
| 31 de dez. de 2007 | 17.79% | 35.38% |
| 31 de dez. de 2006 | 18.55% | 28.75% |
| 31 de dez. de 2005 | 20.94% | 24.85% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
Comparação com a indústria: Tecnologia da informação
Fiserv Inc., ROE, tendências a longo prazo, em comparação com a indústria: tecnologia da informação
| Fiserv Inc. | Tecnologia da informação | |
|---|---|---|
| 31 de dez. de 2021 | 4.31% | 42.41% |
| 31 de dez. de 2020 | 2.96% | 35.69% |
| 31 de dez. de 2019 | 2.71% | 36.61% |
| 31 de dez. de 2018 | 51.77% | 30.39% |
| 31 de dez. de 2017 | 45.62% | 23.40% |
| 31 de dez. de 2016 | 36.60% | 23.36% |
| 31 de dez. de 2015 | 26.77% | 26.17% |
| 31 de dez. de 2014 | 22.88% | 25.60% |
| 31 de dez. de 2013 | 18.08% | 24.89% |
| 31 de dez. de 2012 | 17.88% | 26.24% |
| 31 de dez. de 2011 | 14.49% | 29.20% |
| 31 de dez. de 2010 | 15.36% | 27.87% |
| 31 de dez. de 2009 | 15.73% | 20.26% |
| 31 de dez. de 2008 | 21.94% | 25.64% |
| 31 de dez. de 2007 | 17.79% | 23.99% |
| 31 de dez. de 2006 | 18.55% | 22.71% |
| 31 de dez. de 2005 | 20.94% | 22.09% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).