Análise do endividamento
Dívida total (quantia escriturada)
Mastercard Inc., balanço: dívida
US$ em milhões
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31).
A análise dos dados financeiros demonstra uma trajetória ascendente na estrutura de dívida ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento consistente na dívida de longo prazo, tanto na parcela não corrente quanto no total, incluindo a parcela corrente.
- Dívida de Curto Prazo
- A dívida de curto prazo apresentou um valor inicial de US$ 500 milhões em 2018. Houve um período de ausência de dados em 2019, seguido por um aumento para US$ 649 milhões em 2020, US$ 792 milhões em 2021 e uma redução para US$ 274 milhões em 2022. Essa flutuação sugere uma gestão ativa do capital de giro ou a utilização de outras fontes de financiamento de curto prazo.
- Dívida de Longo Prazo (Excluindo Parcela Corrente)
- A dívida de longo prazo, excluindo a parcela corrente, iniciou em US$ 5834 milhões em 2018 e apresentou um crescimento constante, atingindo US$ 8527 milhões em 2019, US$ 12023 milhões em 2020, US$ 13109 milhões em 2021 e US$ 13749 milhões em 2022. Este aumento indica uma estratégia de financiamento de longo prazo para suportar o crescimento das operações ou investimentos.
- Dívida Total de Longo Prazo (Incluindo Parcela Corrente)
- A dívida total de longo prazo, incluindo a parcela corrente, seguiu uma tendência similar à da dívida de longo prazo não corrente. Partindo de US$ 6334 milhões em 2018, aumentou para US$ 8527 milhões em 2019, US$ 12672 milhões em 2020, US$ 13901 milhões em 2021 e US$ 14023 milhões em 2022. A consistência do crescimento sugere uma necessidade contínua de financiamento de longo prazo.
Em resumo, a empresa demonstra uma dependência crescente do financiamento de longo prazo, enquanto a dívida de curto prazo apresenta maior volatilidade. A análise sugere que a gestão da dívida está alinhada com a expansão das atividades e investimentos, embora o acompanhamento da dívida de curto prazo seja recomendado devido às suas flutuações.
Endividamento total (valor justo)
| 31 de dez. de 2022 | |
|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | |
| Dívida total de longo prazo, incluindo a parcela corrente (valor justo) | 12,700) |
| Índice financeiro | |
| Rácio dívida, justo valor e quantia escriturada | 0.91 |
Com base no relatório: 10-K (Data do relatório: 2022-12-31).
Taxa de juro média ponderada da dívida
Taxa de juro efectiva média ponderada da dívida: 3.17%
| Taxa de juros | Valor da dívida1 | Taxa de juros × Valor da dívida | Taxa de juro média ponderada2 |
|---|---|---|---|
| 1.14% | 800) | 9) | |
| 2.11% | 750) | 16) | |
| 1.98% | 600) | 12) | |
| 3.01% | 700) | 21) | |
| 3.42% | 1,000) | 34) | |
| 3.43% | 1,500) | 51) | |
| 3.90% | 1,500) | 58) | |
| 3.03% | 1,000) | 30) | |
| 3.69% | 1,000) | 37) | |
| 2.15% | 750) | 16) | |
| 3.60% | 500) | 18) | |
| 3.99% | 500) | 20) | |
| 3.04% | 750) | 23) | |
| 3.89% | 600) | 23) | |
| 2.19% | 854) | 19) | |
| 2.56% | 160) | 4) | |
| 3.48% | 1,000) | 35) | |
| 9.09% | 275) | 25) | |
| Valor total | 14,239) | 452) | |
| 3.17% | |||
Com base no relatório: 10-K (Data do relatório: 2022-12-31).
1 US$ em milhões
2 Taxa de juro média ponderada = 100 × 452 ÷ 14,239 = 3.17%