Análise dos índices de liquidez
Os índices de liquidez medem a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações de curto prazo.
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Rácios de liquidez (resumo)
UnitedHealth Group Inc., rácios de liquidez
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Índice de liquidez corrente | ||||||
| Índice de liquidez rápida | ||||||
| Índice de liquidez de caixa |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
- Índice de liquidez corrente
- Houve uma tendência de crescimento contínuo ao longo dos anos, passando de 0,74 em 2020 para 0,83 em 2024. Essa evolução indica uma melhora na capacidade da empresa de atender às suas obrigações de curto prazo com seus ativos circulantes.
- Índice de liquidez rápida
- O índice apresentou uma evolução semelhante, elevando-se de 0,68 em 2020 para 0,75 em 2024. Essa melhoria sugere uma gestão mais eficiente dos ativos mais líquidos, reforçando a capacidade da organização de liquidar suas dívidas prontamente.
- Índice de liquidez de caixa
- Ao contrário dos outros índices, o índice de liquidez de caixa permaneceu relativamente estável entre 2020 e 2022, em torno de 0,33 a 0,36. Porém, houve uma redução para 0,28 em 2024, indicando uma diminuição na proporção de ativos de caixa e equivalentes de caixa em relação às obrigações de curto prazo, o que pode sugerir uma menor disponibilidade imediata de recursos líquidos.
Índice de liquidez corrente
UnitedHealth Group Inc., índice de liquidez correntecálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Ativo circulante | ||||||
| Passivo circulante | ||||||
| Índice de liquidez | ||||||
| Índice de liquidez corrente1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Índice de liquidez correnteConcorrentes2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| Índice de liquidez correntesetor | ||||||
| Equipamentos e serviços de saúde | ||||||
| Índice de liquidez correnteindústria | ||||||
| Cuidados de saúde | ||||||
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Índice de liquidez corrente = Ativo circulante ÷ Passivo circulante
= ÷ =
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
- Ativo circulante
- O ativo circulante apresentou uma tendência de crescimento ao longo do período, passando de aproximadamente US$ 53,7 bilhões em 2020 para cerca de US$ 85,8 bilhões em 2024. Este aumento indica uma ampliação na disponibilidade de recursos de curto prazo da empresa, sugerindo maior liquidez e capacidade de financiar operações e obrigações no curto prazo.
- Passivo circulante
- O passivo circulante também cresceu durante o mesmo período, elevando-se de aproximadamente US$ 72,4 bilhões em 2020 para cerca de US$ 103,8 bilhões em 2024. Apesar do aumento, o crescimento do passivo superou em alguma medida o aumento do ativo circulante, o que pode impactar a liquidez da empresa dependendo de sua capacidade de gerenciar esses passivos.
- Índice de liquidez corrente
- O índice de liquidez corrente apresentou uma melhora consistente, passando de 0,74 em 2020 para 0,83 em 2024. Essa evolução sugere uma melhora na capacidade de a empresa pagar suas obrigações de curto prazo com seus recursos líquidos. Ainda assim, o índice permanece abaixo de 1, indicando que, relativamente, o passivo circulante permanece superior ao ativo circulante, o que pode sinalizar a necessidade de monitoramento contínuo da liquidez.
Índice de liquidez rápida
UnitedHealth Group Inc., índice de liquidez rápidacálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Caixa e equivalentes de caixa | ||||||
| Investimentos de curto prazo | ||||||
| Contas a receber, líquidas de provisões | ||||||
| Outros créditos correntes, líquidos de provisões | ||||||
| Ativos sob gestão | ||||||
| Total de ativos rápidos | ||||||
| Passivo circulante | ||||||
| Índice de liquidez | ||||||
| Índice de liquidez rápida1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Índice de liquidez rápidaConcorrentes2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| Índice de liquidez rápidasetor | ||||||
| Equipamentos e serviços de saúde | ||||||
| Índice de liquidez rápidaindústria | ||||||
| Cuidados de saúde | ||||||
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Índice de liquidez rápida = Total de ativos rápidos ÷ Passivo circulante
= ÷ =
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
- Total de ativos rápidos
- Análise
- Os ativos rápidos da empresa apresentaram uma tendência de crescimento ao longo do período analisado. Em 2020, os ativos rápidos somavam aproximadamente 49,26 bilhões de dólares, aumentando para cerca de 56,44 bilhões de dólares em 2021. Este incremento continuou em 2022, chegando a aproximadamente 62,45 bilhões, e manteve-se em ascensão em 2023, atingindo cerca de 72,35 bilhões, até alcançar aproximadamente 77,57 bilhões em 2024. Essa tendência indica uma ampliação constante na liquidez de curto prazo, possivelmente resultado de um aumento na liquidez corrente ou na eficiência na gestão dos ativos líquidos da empresa.
- Passivo circulante
- Análise
- O passivo circulante também apresentou crescimento ao longo do período, passando de cerca de 72,42 bilhões de dólares em 2020 para aproximadamente 78,29 bilhões em 2021, estendendo-se para cerca de 89,24 bilhões em 2022, pouco mais de 99 bilhões em 2023 e aproximadamente 103,77 bilhões de dólares em 2024. O aumento constante do passivo circulante sugere uma expansão das obrigações de curto prazo, que pode estar relacionada ao crescimento das operações ou à alavancagem financeira adotada pela gestão. Apesar do aumento dos passivos, observa-se que a relação com os ativos rápidos melhorou de forma modesta, indicando uma possível manutenção de liquidez adequada para atender às obrigações atuais.
- Índice de liquidez rápida
- Análise
- O índice de liquidez rápida mostrou uma melhora progressiva ao longo do período, subindo de 0,68 em 2020 para 0,75 em 2024. Essa evolução reflete uma capacidade crescente de cobrir o passivo circulante com ativos líquidos, sinalizando uma melhora na gestão de liquidez e na estrutura financeira de curto prazo. Este aumento sugere que a empresa tem reforçado sua posição de liquidez relativa, mesmo com o crescimento do passivo, o que pode indicar melhorias na eficiência na administração dos ativos líquidos e na capacidade de atender às obrigações de curto prazo de forma mais confortável.
Índice de liquidez de caixa
UnitedHealth Group Inc., índice de liquidez de caixacálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Caixa e equivalentes de caixa | ||||||
| Investimentos de curto prazo | ||||||
| Ativos sob gestão | ||||||
| Total de ativos de caixa | ||||||
| Passivo circulante | ||||||
| Índice de liquidez | ||||||
| Índice de liquidez de caixa1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Índice de liquidez de caixaConcorrentes2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| Índice de liquidez de caixasetor | ||||||
| Equipamentos e serviços de saúde | ||||||
| Índice de liquidez de caixaindústria | ||||||
| Cuidados de saúde | ||||||
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Índice de liquidez de caixa = Total de ativos de caixa ÷ Passivo circulante
= ÷ =
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
- Total de ativos de caixa
- Ao longo do período analisado, o total de ativos de caixa apresentou um crescimento consistente de 2020 até 2023, passando de aproximadamente US$ 23,9 bilhões para cerca de US$ 33,4 bilhões, indicando uma possível estratégia de fortalecimento de liquidez ou aumento de recursos disponíveis. Em 2024, houve uma redução nesse valor, caindo para aproximadamente US$ 29,1 bilhões, o que pode refletir uma utilização de caixa na liquidação de passivos, investigações ou outros desembolsos de grande valor.
- Passivo circulante
- O passivo circulante demonstrou uma tendência de elevação ao longo dos anos, crescendo de US$ 72,4 bilhões em 2020 para aproximadamente US$ 99 bilhões em 2023. Em 2024, esse passivo alcançou cerca de US$ 103,8 bilhões, indicando uma expansão contínua na obrigação de curto prazo da organização. Tal aumento pode indicar crescimento das operações, investimentos ou incidentes nas obrigações comerciais e financeiras de curto prazo.
- Índice de liquidez de caixa
- O índice de liquidez de caixa passou de 0,33 em 2020 para 0,36 em 2021 e permaneceu nesse nível até 2022. Em 2023, houve uma diminuição para 0,34, e em 2024, a redução acentuou-se para 0,28. Essa tendência sugere uma diminuição na capacidade da empresa de cobrir seu passivo circulante com seus ativos de caixa, especialmente no último ano avaliado, o que pode indicar uma diminuição na liquidez imediata ou uma maior alavancagem na estrutura de capital.