Rácio de rendibilidade dos activos (ROA)
desde 2005
Cálculo
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazocálculo
| ROA | = | 100 | × | Lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários do UnitedHealth Group1 | ÷ | Ativos totais1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | = | 100 | × | 14,405) | ÷ | 298,278) |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | = | 100 | × | 22,381) | ÷ | 273,720) |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | = | 100 | × | 20,120) | ÷ | 245,705) |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | = | 100 | × | 17,285) | ÷ | 212,206) |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | = | 100 | × | 15,403) | ÷ | 197,289) |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | = | 100 | × | 13,839) | ÷ | 173,889) |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | = | 100 | × | 11,986) | ÷ | 152,221) |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | = | 100 | × | 10,558) | ÷ | 139,058) |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | = | 100 | × | 7,017) | ÷ | 122,810) |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | = | 100 | × | 5,813) | ÷ | 111,383) |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | = | 100 | × | 5,619) | ÷ | 86,382) |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | = | 100 | × | 5,625) | ÷ | 81,882) |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | = | 100 | × | 5,526) | ÷ | 80,885) |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | = | 100 | × | 5,142) | ÷ | 67,889) |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | = | 100 | × | 4,634) | ÷ | 63,063) |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | = | 100 | × | 3,822) | ÷ | 59,045) |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | = | 100 | × | 2,977) | ÷ | 55,815) |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | = | 100 | × | 4,654) | ÷ | 50,899) |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | = | 100 | × | 4,159) | ÷ | 48,320) |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | = | 100 | × | 3,300) | ÷ | 41,374) |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
1 US$ em milhões
Ao analisar a evolução do lucro líquido atribuível aos acionistas ao longo do período de 2005 a 2024, observa-se uma tendência de crescimento consistente com alguns períodos de maior variação. Entre 2005 e 2007, o lucro apresentou uma expansão gradual, atingindo aproximadamente US$ 4,7 bilhões em 2007. Foram observados crescimentos significativos a partir de 2012, culminando em um pico de mais de US$ 22,3 bilhões em 2022. Apesar de uma redução em 2023, a recuperação em 2024 indica potencial de retomada na geração de lucros.
Quanto aos ativos totais, a trajetória também é de crescimento contínuo ao longo do período analisado, passando de cerca de US$ 41,4 bilhões em 2005 para aproximadamente US$ 298 bilhões em 2024. Esse incremento reflete uma estratégia de expansão de portfólio e investimentos ao longo dos anos. Destaca-se que o crescimento de ativos ocorreu de forma mais acelerada após 2010, acompanhando, possivelmente, o aumento do faturamento e dos lucros.
O indicador ROA mostra uma variação ao longo do tempo, indicando a eficiência na utilização dos ativos para gerar lucro. Entre 2005 e 2007, o ROA apresentou valores acima de 7%, atingindo um pico de aproximadamente 9,14% em 2007. No entanto, a partir de 2008, houve uma redução considerável, chegando a cerca de 5,22% em 2011, o que pode refletir um período de maior investimento ou aumento de ativos sem correspondência proporcional na lucratividade. Após 2012, o ROA demonstra uma recuperação, atingindo aproximadamente 8,19% em 2018, mas voltando a cair para cerca de 4,83% em 2024, sugerindo aumento de ativos não necessariamente acompanhado de crescimento equivalente na eficiência operacional.
De forma geral, observa-se que o crescimento dos ativos acompanhou a escalada do lucro líquido, indicando expansão do porte da entidade. Contudo, a variação no ROA indica que, apesar do crescimento do patrimônio, a eficiência na geração de retorno sobre esses ativos apresentou oscilações, especialmente a partir de 2012. Essas tendências sinalizam a necessidade de atenção à gestão de ativos e ao alinhamento de estratégias para maximizar a rentabilidade ao longo do tempo, considerando as mudanças de mercado e os ciclos econômicos observados durante o período.
Comparação com concorrentes
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazo, em comparação com os concorrentes
| UnitedHealth Group Inc. | Abbott Laboratories | Elevance Health Inc. | Intuitive Surgical Inc. | Medtronic PLC | |
|---|---|---|---|---|---|
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | 16.46% | 5.12% | 12.39% | 4.09% |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | 7.82% | 5.50% | 11.64% | 4.13% |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | 9.31% | 5.86% | 10.19% | 5.54% |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | 9.40% | 6.26% | 12.58% | 3.87% |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | 6.20% | 5.28% | 9.50% | 5.28% |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | 5.43% | 6.21% | 14.17% | 5.16% |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | 3.53% | 5.24% | 14.37% | 3.40% |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | 0.63% | 5.45% | 11.46% | 4.04% |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | 2.66% | 3.79% | 11.34% | 3.55% |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | 10.72% | 4.15% | 12.00% | 2.51% |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | 5.53% | 4.14% | 10.58% | 8.08% |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | 6.00% | 4.18% | 16.99% | 9.95% |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | 8.87% | 4.50% | 16.18% | 10.93% |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | 7.84% | 5.09% | 16.16% | 10.18% |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | 7.78% | 5.75% | 15.97% | 11.03% |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | 10.96% | 9.10% | 12.85% | 9.17% |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | 11.51% | 5.15% | 13.86% | 10.05% |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | 9.08% | 6.43% | 13.90% | 14.36% |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | 4.75% | 5.98% | 10.72% | 12.95% |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | 11.57% | 4.79% | 18.77% | 10.86% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
Comparação com o setor industrial: Equipamentos e serviços de saúde
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazo, em comparação com o setor industrial: equipamentos e serviços de saúde
| UnitedHealth Group Inc. | Equipamentos e serviços de saúde | |
|---|---|---|
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | 6.57% |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | 7.05% |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | 7.49% |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | 7.28% |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | 6.62% |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | 6.77% |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | 5.72% |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | 5.00% |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | 4.37% |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | 4.93% |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | 6.03% |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | 6.64% |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | 7.54% |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | 7.54% |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | 7.69% |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | 8.84% |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | 7.51% |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | 8.92% |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | 7.40% |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | 7.94% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
Comparação com a indústria: Cuidados de saúde
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazo, em comparação com a indústria: cuidados de saúde
| UnitedHealth Group Inc. | Cuidados de saúde | |
|---|---|---|
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | 5.73% |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | 7.19% |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | 9.66% |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | 9.46% |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | 5.81% |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | 8.32% |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | 7.90% |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | 5.19% |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | 7.31% |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | 7.71% |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | 8.59% |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | 8.76% |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | 8.09% |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | 7.36% |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | 7.24% |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | 9.73% |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | 9.50% |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | 8.88% |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | 10.52% |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | 9.67% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).