Rácio de rendibilidade dos activos (ROA)
desde 2005
Cálculo
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazocálculo
| ROA | = | 100 | × | Lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários do UnitedHealth Group1 | ÷ | Ativos totais1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 31 de dez. de 2025 | 3.89% | = | 100 | × | 12,056) | ÷ | 309,581) |
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | = | 100 | × | 14,405) | ÷ | 298,278) |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | = | 100 | × | 22,381) | ÷ | 273,720) |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | = | 100 | × | 20,120) | ÷ | 245,705) |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | = | 100 | × | 17,285) | ÷ | 212,206) |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | = | 100 | × | 15,403) | ÷ | 197,289) |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | = | 100 | × | 13,839) | ÷ | 173,889) |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | = | 100 | × | 11,986) | ÷ | 152,221) |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | = | 100 | × | 10,558) | ÷ | 139,058) |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | = | 100 | × | 7,017) | ÷ | 122,810) |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | = | 100 | × | 5,813) | ÷ | 111,383) |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | = | 100 | × | 5,619) | ÷ | 86,382) |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | = | 100 | × | 5,625) | ÷ | 81,882) |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | = | 100 | × | 5,526) | ÷ | 80,885) |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | = | 100 | × | 5,142) | ÷ | 67,889) |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | = | 100 | × | 4,634) | ÷ | 63,063) |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | = | 100 | × | 3,822) | ÷ | 59,045) |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | = | 100 | × | 2,977) | ÷ | 55,815) |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | = | 100 | × | 4,654) | ÷ | 50,899) |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | = | 100 | × | 4,159) | ÷ | 48,320) |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | = | 100 | × | 3,300) | ÷ | 41,374) |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
1 US$ em milhões
A análise dos dados financeiros revela tendências distintas ao longo do período avaliado. O lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários demonstra um crescimento geral, com flutuações anuais. Observa-se um aumento consistente de 2005 a 2009, seguido por uma queda em 2008. A partir de 2009, a trajetória é predominantemente ascendente, com um crescimento mais acentuado a partir de 2016, atingindo o pico em 2021, para então apresentar quedas em 2022, 2023 e 2024.
Os ativos totais apresentam uma expansão contínua ao longo do período. O crescimento é notável em todos os anos, com um aumento mais expressivo a partir de 2010. A taxa de crescimento dos ativos totais parece acelerar na segunda década do período analisado, indicando uma expansão significativa da base de ativos.
O Retorno sobre Ativos (ROA) exibe variações ao longo do tempo. Inicialmente, o ROA demonstra uma tendência de alta de 2005 a 2007, seguido por uma queda acentuada em 2008. A partir de 2008, o ROA se estabiliza em torno de 6% a 8% até 2015, com um aumento notável em 2016 e 2017. Em 2022, 2023 e 2024, o ROA apresenta uma diminuição considerável, acompanhando a redução do lucro líquido.
- Principais Observações:
- O crescimento do lucro líquido não é linear, apresentando períodos de expansão e contração. A correlação entre o crescimento do lucro líquido e o crescimento dos ativos totais não é perfeita, sugerindo que a eficiência na utilização dos ativos pode variar ao longo do tempo.
- Tendências Significativas:
- A queda no ROA em 2008 e, mais recentemente, em 2022, 2023 e 2024, pode indicar uma diminuição na rentabilidade dos ativos ou um aumento nos custos operacionais. A expansão contínua dos ativos totais sugere uma estratégia de crescimento focada em aumentar a escala das operações.
- Insights Adicionais:
- A análise conjunta do lucro líquido, ativos totais e ROA permite identificar períodos de maior e menor eficiência na gestão dos recursos da empresa. A queda recente no ROA, combinada com a redução do lucro líquido, pode justificar uma investigação mais aprofundada das causas subjacentes.
Comparação com concorrentes
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazo, em comparação com os concorrentes
| UnitedHealth Group Inc. | Abbott Laboratories | Elevance Health Inc. | Intuitive Surgical Inc. | Medtronic PLC | |
|---|---|---|---|---|---|
| 31 de dez. de 2025 | 3.89% | 7.52% | 4.66% | 13.96% | 5.09% |
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | 16.46% | 5.12% | 12.39% | 4.09% |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | 7.82% | 5.50% | 11.64% | 4.13% |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | 9.31% | 5.86% | 10.19% | 5.54% |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | 9.40% | 6.26% | 12.58% | 3.87% |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | 6.20% | 5.28% | 9.50% | 5.28% |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | 5.43% | 6.21% | 14.17% | 5.16% |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | 3.53% | 5.24% | 14.37% | 3.40% |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | 0.63% | 5.45% | 11.46% | 4.04% |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | 2.66% | 3.79% | 11.34% | 3.55% |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | 10.72% | 4.15% | 12.00% | 2.51% |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | 5.53% | 4.14% | 10.58% | 8.08% |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | 6.00% | 4.18% | 16.99% | 9.95% |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | 8.87% | 4.50% | 16.18% | 10.93% |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | 7.84% | 5.09% | 16.16% | 10.18% |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | 7.78% | 5.75% | 15.97% | 11.03% |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | 10.96% | 9.10% | 12.85% | 9.17% |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | 11.51% | 5.15% | 13.86% | 10.05% |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | 9.08% | 6.43% | 13.90% | 14.36% |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | 4.75% | 5.98% | 10.72% | 12.95% |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | 11.57% | 4.79% | 18.77% | 10.86% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
Comparação com o setor industrial: Equipamentos e serviços de saúde
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazo, em comparação com o setor industrial: equipamentos e serviços de saúde
| UnitedHealth Group Inc. | Equipamentos e serviços de saúde | |
|---|---|---|
| 31 de dez. de 2025 | 3.89% | 5.04% |
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | 6.57% |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | 7.05% |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | 7.49% |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | 7.28% |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | 6.62% |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | 6.77% |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | 5.72% |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | 5.00% |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | 4.37% |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | 4.93% |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | 6.03% |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | 6.64% |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | 7.54% |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | 7.54% |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | 7.69% |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | 8.84% |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | 7.51% |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | 8.92% |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | 7.40% |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | 7.94% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
Comparação com a indústria: Cuidados de saúde
UnitedHealth Group Inc., ROA, tendências a longo prazo, em comparação com a indústria: cuidados de saúde
| UnitedHealth Group Inc. | Cuidados de saúde | |
|---|---|---|
| 31 de dez. de 2025 | 3.89% | 7.89% |
| 31 de dez. de 2024 | 4.83% | 5.73% |
| 31 de dez. de 2023 | 8.18% | 7.19% |
| 31 de dez. de 2022 | 8.19% | 9.66% |
| 31 de dez. de 2021 | 8.15% | 9.46% |
| 31 de dez. de 2020 | 7.81% | 5.81% |
| 31 de dez. de 2019 | 7.96% | 8.32% |
| 31 de dez. de 2018 | 7.87% | 7.90% |
| 31 de dez. de 2017 | 7.59% | 5.19% |
| 31 de dez. de 2016 | 5.71% | 7.31% |
| 31 de dez. de 2015 | 5.22% | 7.71% |
| 31 de dez. de 2014 | 6.50% | 8.59% |
| 31 de dez. de 2013 | 6.87% | 8.76% |
| 31 de dez. de 2012 | 6.83% | 8.09% |
| 31 de dez. de 2011 | 7.57% | 7.36% |
| 31 de dez. de 2010 | 7.35% | 7.24% |
| 31 de dez. de 2009 | 6.47% | 9.73% |
| 31 de dez. de 2008 | 5.33% | 9.50% |
| 31 de dez. de 2007 | 9.14% | 8.88% |
| 31 de dez. de 2006 | 8.61% | 10.52% |
| 31 de dez. de 2005 | 7.98% | 9.67% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).