Análise de índices de rentabilidade
Os índices de rentabilidade medem a capacidade da empresa de gerar vendas lucrativas a partir de seus recursos (ativos).
Rácios de rentabilidade (resumo)
Gilead Sciences Inc., rácios de rentabilidade
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
Ao analisar os dados financeiros apresentados ao longo de cinco anos, observa-se uma tendência de relativa estabilidade na margem de lucro bruto, variando entre aproximadamente 75% e 81%, indicando uma margem consistente na geração de lucro a partir das vendas.
Por outro lado, as margens de lucro operacional, que inicialmente aumentaram de 16,72% em 2020 para um pico de 36,72% em 2021, apresentam uma tendência de alta acentuada em 2021 seguida de uma queda significativa em 2022 para 27,17%. Nos anos subsequentes, essa margem mantém-se relativamente estável, com valores próximos de 28%, até uma redução importante para 5,81% em 2024, sugerindo uma deterioração expressiva na lucratividade operacional no último período analisado.
De modo semelhante, o índice de margem de lucro líquido evidencia uma forte recuperação de 0,51% em 2020 para 23,05% em 2021, alcançando posteriormente 17,02% em 2022, e permanecendo em níveis superiores a 20% até 2023, antes de uma diminuição dramática para 1,68% em 2024. Essa trajetória indica uma melhora significativa na lucratividade líquida em 2021, seguida por uma subsequente deterioração acentuada no ano mais recente.
O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) evidencia uma expansão expressiva de 0,68% em 2020 para 29,55% em 2021, possivelmente refletindo maior eficiência na utilização do patrimônio. Contudo, essa métrica apresenta uma redução para 21,62% em 2022, uma retomada de 24,81% em 2023, e uma forte retração para 2,48% em 2024, indicando uma queda substancial na rentabilidade do patrimônio no último período.
O rácio de rendibilidade dos ativos (ROA) acompanha uma trajetória semelhante: uma ascensão de 0,18% em 2020 para 9,16% em 2021, seguida de uma queda para 7,27% em 2022, retorno a 9,12% em 2023, e uma nova diminuição para 0,81% em 2024. Essa evolução sugere que a eficiência na geração de lucro a partir dos ativos diminuiu significativamente no último ano.
Em resumo, observa-se uma melhora significativa em diversos indicadores de rentabilidade até 2021, indicando períodos de forte desempenho. Contudo, a partir de 2022, e especialmente em 2024, há sinais de deterioração importante na lucrosidade operacional, líquida e na rentabilidade geral, refletindo possíveis desafios financeiros enfrentados no último ano avaliado.
Rácios de retorno das vendas
Rácios de rendibilidade do investimento
Índice de margem de lucro bruto
Gilead Sciences Inc., índice de margem de lucro brutocálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Lucro bruto sobre as vendas do produto | 22,359) | 20,436) | 21,325) | 20,407) | 19,783) | |
| Vendas de produtos | 28,610) | 26,934) | 26,982) | 27,008) | 24,355) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| Índice de margem de lucro bruto1 | 78.15% | 75.87% | 79.03% | 75.56% | 81.23% | |
| Benchmarks | ||||||
| Índice de margem de lucro brutoConcorrentes2 | ||||||
| AbbVie Inc. | 69.99% | 62.42% | 70.00% | 68.96% | 66.41% | |
| Amgen Inc. | 59.85% | 68.60% | 74.17% | 73.44% | 74.59% | |
| Bristol-Myers Squibb Co. | 71.08% | 76.24% | 78.04% | 78.57% | 72.31% | |
| Danaher Corp. | 59.50% | 58.74% | 60.21% | 60.95% | 55.98% | |
| Eli Lilly & Co. | 81.31% | 79.25% | 76.77% | 74.18% | 77.66% | |
| Johnson & Johnson | 69.07% | 68.82% | 67.26% | 68.16% | 65.58% | |
| Merck & Co. Inc. | 76.32% | 73.17% | 70.63% | 72.02% | 67.74% | |
| Pfizer Inc. | 71.94% | 58.10% | 66.05% | 62.48% | 79.63% | |
| Regeneron Pharmaceuticals Inc. | 86.13% | 86.16% | 87.18% | 84.83% | 86.82% | |
| Thermo Fisher Scientific Inc. | 41.28% | 39.90% | 42.24% | 50.08% | 49.67% | |
| Vertex Pharmaceuticals Inc. | 86.11% | 87.21% | 87.90% | 88.06% | 88.14% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Índice de margem de lucro bruto = 100 × Lucro bruto sobre as vendas do produto ÷ Vendas de produtos
= 100 × 22,359 ÷ 28,610 = 78.15%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
Ao analisar os dados financeiros, observa-se um crescimento geral nas vendas de produtos ao longo do período, passando de aproximadamente US$ 24,355 milhões em 2020 para cerca de US$ 28,610 milhões em 2024. Esse aumento indica uma expansão na receita de vendas ao longo do tempo.
O lucro bruto sobre as vendas do produto também apresentou tendência de alta, crescendo de US$ 19,783 milhões em 2020 para US$ 22,359 milhões em 2024. Apesar de algumas oscilações, a trajetória de incremento reflete uma melhora na capacidade de geração de lucro bruto, corroborada pelo aumento progressivo na margem de lucro bruto.
Entretanto, a margem de lucro bruto apresentou variações ao longo do período, iniciando em 81,23% em 2020, caindo para 75,56% em 2021, e posteriormente apresentando altas e baixas, chegando a 78,15% em 2024. Essas variações podem indicar alterações na estrutura de custos ou na estratégia de precificação, mas, de modo geral, a margem se manteve em um patamar elevado, sugerindo uma gestão eficiente dos custos de produção e venda.
Índice de margem de lucro operacional
Gilead Sciences Inc., índice de margem de lucro operacionalcálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Resultado operacional | 1,662) | 7,605) | 7,330) | 9,918) | 4,071) | |
| Vendas de produtos | 28,610) | 26,934) | 26,982) | 27,008) | 24,355) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| Índice de margem de lucro operacional1 | 5.81% | 28.24% | 27.17% | 36.72% | 16.72% | |
| Benchmarks | ||||||
| Índice de margem de lucro operacionalConcorrentes2 | ||||||
| AbbVie Inc. | 16.22% | 23.49% | 31.21% | 31.89% | 24.81% | |
| Amgen Inc. | 22.66% | 29.35% | 38.57% | 31.44% | 37.70% | |
| Bristol-Myers Squibb Co. | -15.50% | 16.18% | 17.96% | 15.91% | -21.60% | |
| Danaher Corp. | 20.37% | 21.77% | 27.61% | 25.35% | 18.99% | |
| Eli Lilly & Co. | 28.64% | 18.92% | 24.97% | 22.45% | 24.69% | |
| Johnson & Johnson | 23.42% | 24.90% | 24.63% | 24.95% | 23.60% | |
| Merck & Co. Inc. | 31.03% | 3.92% | 30.27% | 25.74% | 16.47% | |
| Pfizer Inc. | 19.51% | 2.15% | 35.37% | 24.70% | 20.92% | |
| Regeneron Pharmaceuticals Inc. | 28.10% | 30.85% | 38.93% | 55.67% | 42.09% | |
| Thermo Fisher Scientific Inc. | 17.11% | 16.00% | 18.69% | 25.57% | 24.19% | |
| Vertex Pharmaceuticals Inc. | -2.11% | 38.83% | 48.23% | 36.73% | 46.03% | |
| Índice de margem de lucro operacionalsetor | ||||||
| Produtos farmacêuticos, biotecnologia e ciências da vida | 17.84% | 18.01% | 28.59% | 26.98% | 18.87% | |
| Índice de margem de lucro operacionalindústria | ||||||
| Cuidados de saúde | 12.50% | 12.79% | 18.74% | 18.04% | 13.65% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Índice de margem de lucro operacional = 100 × Resultado operacional ÷ Vendas de produtos
= 100 × 1,662 ÷ 28,610 = 5.81%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
- Resultado operacional
- Observa-se um aumento significativo no resultado operacional de 2020 para 2021, passando de 4.071 milhões de dólares para 9.918 milhões, o que representa um crescimento expressivo. Em 2022, há uma redução para 7.330 milhões, seguida de um leve aumento em 2023, atingindo 7.605 milhões. No entanto, em 2024, há uma queda acentuada para 1.662 milhões, indicando uma possível deterioração no desempenho operacional da empresa nesse último ano avaliado.
- Vendas de produtos
- As vendas de produtos demonstraram uma trajetória de crescimento contínuo ao longo do período, saindo de 24.355 milhões de dólares em 2020 para 27.008 milhões em 2021. A estabilidade é observada em 2022, com uma leve redução para 26.982 milhões, seguida de uma pequena alta em 2023 e uma nova elevação para 28.610 milhões em 2024, indicando uma tendência de crescimento consistente nas vendas ao longo dos anos.
- Índice de margem de lucro operacional
- O índice de margem de lucro operacional apresentou uma forte elevação em 2021, passando de 16,72% em 2020 para 36,72%, refletindo uma melhora na eficiência operacional ou em fatores de rentabilidade. Em 2022, a margem diminui para 27,17%, mas ainda mantém um patamar elevado. Em 2023, há um leve aumento para 28,24%, demonstrando estabilidade na rentabilidade operacional. No entanto, em 2024, há uma redução drástica para 5,81%, o que sugere uma deterioração significativa na rentabilidade, possivelmente decorrente de custos elevados, perdas ou outros fatores relacionados à eficiência operacional.
Índice de margem de lucro líquido
Gilead Sciences Inc., índice de margem de lucro líquidocálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Lucro líquido atribuível à Gilead | 480) | 5,665) | 4,592) | 6,225) | 123) | |
| Vendas de produtos | 28,610) | 26,934) | 26,982) | 27,008) | 24,355) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| Índice de margem de lucro líquido1 | 1.68% | 21.03% | 17.02% | 23.05% | 0.51% | |
| Benchmarks | ||||||
| Índice de margem de lucro líquidoConcorrentes2 | ||||||
| AbbVie Inc. | 7.59% | 8.95% | 20.39% | 20.54% | 10.08% | |
| Amgen Inc. | 12.77% | 24.96% | 26.42% | 24.25% | 29.97% | |
| Bristol-Myers Squibb Co. | -18.53% | 17.83% | 13.71% | 15.08% | -21.20% | |
| Danaher Corp. | 16.33% | 19.94% | 22.91% | 21.84% | 16.36% | |
| Eli Lilly & Co. | 23.51% | 15.36% | 21.88% | 19.71% | 25.24% | |
| Johnson & Johnson | 15.84% | 41.28% | 18.90% | 22.26% | 17.82% | |
| Merck & Co. Inc. | 26.68% | 0.61% | 24.49% | 26.79% | 14.72% | |
| Pfizer Inc. | 12.62% | 3.56% | 31.01% | 26.76% | 22.53% | |
| Regeneron Pharmaceuticals Inc. | 31.07% | 30.14% | 35.64% | 50.25% | 41.35% | |
| Thermo Fisher Scientific Inc. | 14.77% | 13.99% | 15.47% | 19.70% | 19.79% | |
| Vertex Pharmaceuticals Inc. | -4.86% | 36.68% | 37.20% | 30.92% | 43.70% | |
| Índice de margem de lucro líquidosetor | ||||||
| Produtos farmacêuticos, biotecnologia e ciências da vida | 12.30% | 17.95% | 22.55% | 23.38% | 14.07% | |
| Índice de margem de lucro líquidoindústria | ||||||
| Cuidados de saúde | 8.84% | 11.49% | 14.65% | 15.24% | 10.27% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Índice de margem de lucro líquido = 100 × Lucro líquido atribuível à Gilead ÷ Vendas de produtos
= 100 × 480 ÷ 28,610 = 1.68%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
O padrão de lucro líquido atribuível à Gilead apresenta variações significativas ao longo dos anos, com um pico em 2021 de 6.225 milhões de dólares. Houve uma queda notável em 2022, chegando a 4.592 milhões, seguida por um leve aumento em 2023 para 5.665 milhões. No entanto, uma redução dramática ocorre em 2024, com o valor atingindo apenas 480 milhões, indicando uma possível mudança estrutural nos resultados financeiros ou efeitos de eventos extraordinários nesse último período.
As vendas de produtos mostraram uma tendência de crescimento gradual ao longo do período analisado. Após um aumento de aproximadamente 2.755 milhões de dólares entre 2020 e 2021, as vendas estabilizaram-se ligeiramente em torno de 26.982 milhões em 2022 e 26.934 milhões em 2023, antes de um novo avanço para 28.610 milhões em 2024. Essa evolução sugere uma estabilidade nas receitas de vendas, com uma leve recuperação no último ano considerado.
O índice de margem de lucro líquido apresentou uma variação considerável. Em 2020, o índice foi de 51%, refletindo alta rentabilidade nessa ocasião. Em 2021, houve uma expressiva elevação para 23.05%, indicando uma melhora na eficiência operacional e na rentabilidade. No entanto, em 2022, essa margem caiu para 17.02%, possivelmente devido a custos aumentados ou mudanças na composição das receitas. Em 2023, a margem recuperou-se para 21.03%, retornando a níveis estratégicos de rentabilidade. Em 2024, entretanto, o índice declinou drasticamente para 1.68%, o que pode indicar uma redução substancial na margem de lucro devido a fatores como aumento de custos, redução de preços ou outros fatores operacionais adversos.
De modo geral, observa-se que, enquanto as vendas mantêm uma trajetória de estabilidade e crescimento moderado, os resultados de lucro líquido refletem maior volatilidade, com mudanças que sinalizam possíveis desafios na lucratividade ou fatores extraordinários impactando os resultados finais em 2024. Essas tendências evidenciam a necessidade de análise aprofundada dos componentes internos que influenciam a rentabilidade da organização ao longo do período avaliado.
Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)
Gilead Sciences Inc., ROEcálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Lucro líquido atribuível à Gilead | 480) | 5,665) | 4,592) | 6,225) | 123) | |
| Total do patrimônio líquido da Gilead | 19,330) | 22,833) | 21,240) | 21,069) | 18,202) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| ROE1 | 2.48% | 24.81% | 21.62% | 29.55% | 0.68% | |
| Benchmarks | ||||||
| ROEConcorrentes2 | ||||||
| AbbVie Inc. | 128.66% | 46.94% | 68.60% | 74.91% | 35.30% | |
| Amgen Inc. | 69.59% | 107.78% | 178.97% | 87.96% | 77.20% | |
| Bristol-Myers Squibb Co. | -54.78% | 27.27% | 20.37% | 19.46% | -23.84% | |
| Danaher Corp. | 7.87% | 8.91% | 14.39% | 14.24% | 9.17% | |
| Eli Lilly & Co. | 74.62% | 48.65% | 58.64% | 62.16% | 109.79% | |
| Johnson & Johnson | 19.68% | 51.11% | 23.36% | 28.20% | 23.25% | |
| Merck & Co. Inc. | 36.96% | 0.97% | 31.57% | 34.17% | 27.91% | |
| Pfizer Inc. | 9.11% | 2.38% | 32.79% | 28.47% | 15.21% | |
| Regeneron Pharmaceuticals Inc. | 15.03% | 15.22% | 19.14% | 43.03% | 31.86% | |
| Thermo Fisher Scientific Inc. | 12.78% | 12.83% | 15.80% | 18.94% | 18.47% | |
| Vertex Pharmaceuticals Inc. | -3.26% | 20.59% | 23.88% | 23.19% | 31.22% | |
| ROEsetor | ||||||
| Produtos farmacêuticos, biotecnologia e ciências da vida | 15.57% | 20.65% | 27.99% | 29.75% | 17.22% | |
| ROEindústria | ||||||
| Cuidados de saúde | 15.74% | 19.40% | 24.82% | 25.44% | 16.70% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
ROE = 100 × Lucro líquido atribuível à Gilead ÷ Total do patrimônio líquido da Gilead
= 100 × 480 ÷ 19,330 = 2.48%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
Ao analisar os dados financeiros ao longo do período de cinco anos, verifica-se que há variações substanciais nos principais indicadores de desempenho da entidade.
O lucro líquido atribuível apresentou um crescimento expressivo de 2020 para 2021, passando de US$ 123 milhões para US$ 6.225 milhões, indicando uma melhora significativa na rentabilidade. Em 2022, o valor aumentou novamente, chegando a US$ 4.592 milhões, mas houve uma redução em 2023, situando-se em US$ 5.665 milhões, seguida por uma forte queda em 2024, atingindo apenas US$ 480 milhões.
O patrimônio líquido da entidade demonstrou estabilidade relativamente constante, com incremento de aproximadamente 15% entre 2020 e 2021, passando de US$ 18.202 milhões para US$ 21.069 milhões. Entre 2021 e 2022, houve uma manutenção ligeira, chegando a US$ 21.240 milhões, enquanto que em 2023 houve um aumento até US$ 22.833 milhões. Contudo, em 2024, há uma retração para US$ 19.330 milhões, sugerindo possíveis fatores negativos no período final.
O índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) apresentou uma evolução marcante até 2021, quando atingiu 29,55%, refletindo alta eficiência na geração de lucros em relação ao patrimônio. Em 2022, o ROE caiu para 21,62%, embora ainda se mantenha em nível considerado razoável. Em 2023, o índice subiu para 24,81%, indicando recuperação parcial, porém, em 2024, houve uma redução drástica a 2,48%, sugerindo dificuldades na geração de retorno sobre o patrimônio nesse último ano.
De modo geral, o período analisado revela um padrão de crescimento acelerado e forte rentabilidade até 2021, seguido por uma estabilização e crescimento moderado até 2023, culminando em uma forte retração em 2024. Esses movimentos indicam possíveis oscilações no desempenho financeiro, com variações substanciais na lucratividade e na eficiência operacional nas últimas etapas do período avaliado.
Rácio de rendibilidade dos activos (ROA)
Gilead Sciences Inc., ROAcálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | 31 de dez. de 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhões) | ||||||
| Lucro líquido atribuível à Gilead | 480) | 5,665) | 4,592) | 6,225) | 123) | |
| Ativos totais | 58,995) | 62,125) | 63,171) | 67,952) | 68,407) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| ROA1 | 0.81% | 9.12% | 7.27% | 9.16% | 0.18% | |
| Benchmarks | ||||||
| ROAConcorrentes2 | ||||||
| AbbVie Inc. | 3.17% | 3.61% | 8.53% | 7.88% | 3.07% | |
| Amgen Inc. | 4.45% | 6.91% | 10.06% | 9.63% | 11.54% | |
| Bristol-Myers Squibb Co. | -9.66% | 8.43% | 6.53% | 6.40% | -7.61% | |
| Danaher Corp. | 5.03% | 5.64% | 8.55% | 7.73% | 4.79% | |
| Eli Lilly & Co. | 13.45% | 8.19% | 12.62% | 11.44% | 13.28% | |
| Johnson & Johnson | 7.81% | 20.98% | 9.57% | 11.47% | 8.41% | |
| Merck & Co. Inc. | 14.62% | 0.34% | 13.30% | 12.35% | 7.72% | |
| Pfizer Inc. | 3.76% | 0.94% | 15.91% | 12.11% | 6.23% | |
| Regeneron Pharmaceuticals Inc. | 11.69% | 11.95% | 14.85% | 31.75% | 20.47% | |
| Thermo Fisher Scientific Inc. | 6.51% | 6.07% | 7.15% | 8.12% | 9.23% | |
| Vertex Pharmaceuticals Inc. | -2.38% | 15.92% | 18.30% | 17.44% | 23.07% | |
| ROAsetor | ||||||
| Produtos farmacêuticos, biotecnologia e ciências da vida | 5.30% | 7.25% | 10.67% | 10.42% | 5.45% | |
| ROAindústria | ||||||
| Cuidados de saúde | 5.73% | 7.19% | 9.66% | 9.46% | 5.81% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
ROA = 100 × Lucro líquido atribuível à Gilead ÷ Ativos totais
= 100 × 480 ÷ 58,995 = 0.81%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
- Lucro líquido atribuível à Gilead
- Houve um aumento significativo entre 2020 e 2021, passando de 123 milhões de dólares para 6.225 milhões de dólares. Em 2022, o lucro líquido continuou a crescer, atingindo 4.592 milhões de dólares, embora em 2023 o valor tenha aumentado ligeiramente para 5.665 milhões de dólares. Em 2024, entretanto, houve uma redução expressiva, retornando a 480 milhões de dólares, indicando uma possível queda na rentabilidade líquida da empresa neste último período.
- Ativos totais
- Os ativos totais apresentaram uma tendência de declínio ao longo dos anos, começando em 68.407 milhões de dólares em 2020 e diminuindo continuamente até 2024, quando atingiram 58.995 milhões de dólares. Essa redução sugere uma possível redução na estrutura de ativos da empresa, o que pode estar relacionada a desinvestimentos, amortizações ou outros fatores de gestão de ativos.
- ROA (Retorno sobre Ativos)
- O índice de ROA apresentou uma forte melhora de 0,18% em 2020 para 9,16% em 2021, indicando uma maior eficiência na geração de lucros a partir dos ativos. Em 2022, o ROA permaneceu relativamente alto em 7,27%, e em 2023, voltou a subir para 9,12%, sugerindo uma recuperação na rentabilidade operacional. No entanto, em 2024, houve uma drástica queda para 0,81%, refletindo uma diminuição na eficiência do uso dos ativos na geração de lucro, possivelmente relacionada à redução expressiva do lucro líquido ou aos ativos totais mantidos em níveis mais baixos.