Análise de índices de rentabilidade
Os índices de rentabilidade medem a capacidade da empresa de gerar vendas lucrativas a partir de seus recursos (ativos).
Rácios de rentabilidade (resumo)
Cadence Design Systems Inc., rácios de rentabilidade
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31).
A análise dos dados financeiros demonstra uma trajetória de desempenho com variações significativas ao longo do período avaliado. Observa-se uma tendência geral de declínio em alguns indicadores de rentabilidade, embora com nuances.
- Margem de Lucro Bruto
- A margem de lucro bruto apresentou uma ligeira diminuição consistente entre 2021 e 2024, passando de 89.73% para 86.05%. Em 2025, houve uma recuperação marginal para 86.36%, indicando uma estabilização em um patamar inferior ao inicial.
- Margem de Lucro Operacional
- A margem de lucro operacional exibiu um crescimento notável de 2021 para 2023, atingindo 30.59%. Contudo, os anos subsequentes registraram uma redução, com o índice caindo para 29.1% em 2024 e 28.17% em 2025. Essa reversão sugere desafios na gestão de custos operacionais ou pressões sobre os preços de venda.
- Margem de Lucro Líquido
- A margem de lucro líquido seguiu uma dinâmica semelhante à da margem operacional, com um aumento até 2023 (25.46%) seguido por quedas em 2024 (22.74%) e 2025 (20.94%). A diminuição mais acentuada em 2025 pode indicar o impacto de fatores não operacionais, como despesas financeiras ou impostos.
- Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE)
- O ROE apresentou um aumento expressivo de 2021 para 2022, atingindo 30.93%. No entanto, o indicador declinou em 2024 (22.58%) e 2025 (20.26%), refletindo a redução da rentabilidade em relação ao patrimônio líquido. Essa tendência pode ser preocupante para os acionistas.
- Rácio de Rendibilidade dos Ativos (ROA)
- O ROA também demonstrou um crescimento até 2023, alcançando 18.36%. A partir de 2024, o índice apresentou uma queda significativa, atingindo 11.76% e, posteriormente, 10.92% em 2025. Essa diminuição indica uma menor eficiência na utilização dos ativos para gerar lucro.
Em resumo, os dados indicam um período inicial de melhoria na rentabilidade, seguido por um declínio consistente em diversos indicadores-chave. A análise sugere a necessidade de investigação aprofundada das causas subjacentes a essas tendências, com foco na gestão de custos, precificação e eficiência operacional.
Rácios de retorno das vendas
Rácios de rendibilidade do investimento
Índice de margem de lucro bruto
Cadence Design Systems Inc., índice de margem de lucro brutocálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2025 | 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhares) | ||||||
| Margem bruta | 4,574,510) | 3,993,762) | 3,654,945) | 3,190,095) | 2,681,238) | |
| Receita | 5,296,759) | 4,641,264) | 4,089,986) | 3,561,718) | 2,988,244) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| Índice de margem de lucro bruto1 | 86.36% | 86.05% | 89.36% | 89.57% | 89.73% | |
| Benchmarks | ||||||
| Índice de margem de lucro brutoConcorrentes2 | ||||||
| Accenture PLC | 31.91% | 32.61% | 32.34% | 31.99% | 32.38% | |
| Adobe Inc. | 89.27% | 89.04% | 87.87% | 87.70% | 88.18% | |
| AppLovin Corp. | 87.86% | 75.22% | 67.74% | 55.41% | 64.62% | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 74.92% | 75.27% | 73.17% | 73.60% | 73.75% | |
| Datadog Inc. | 79.96% | 80.79% | 80.74% | 79.30% | 77.23% | |
| International Business Machines Corp. | 58.19% | 56.65% | 55.45% | 54.00% | 54.90% | |
| Intuit Inc. | 79.57% | 78.72% | 78.13% | 81.09% | 82.53% | |
| Microsoft Corp. | 68.82% | 69.76% | 68.92% | 68.40% | 68.93% | |
| Oracle Corp. | 70.51% | 71.41% | 72.85% | 79.08% | 80.59% | |
| Palantir Technologies Inc. | 82.37% | 80.25% | 80.62% | 78.56% | 77.99% | |
| Palo Alto Networks Inc. | 73.41% | 74.35% | 72.29% | 68.76% | 70.05% | |
| Salesforce Inc. | 77.19% | 75.50% | 73.34% | 73.48% | 74.41% | |
| ServiceNow Inc. | 77.53% | 79.18% | 78.59% | 78.29% | 77.05% | |
| Synopsys Inc. | 76.98% | 79.68% | 79.08% | 79.07% | 79.50% | |
| Workday Inc. | 75.50% | 75.60% | 72.41% | 72.21% | 72.25% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31).
1 2025 cálculo
Índice de margem de lucro bruto = 100 × Margem bruta ÷ Receita
= 100 × 4,574,510 ÷ 5,296,759 = 86.36%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
A análise dos dados financeiros demonstra um padrão consistente de crescimento ao longo do período avaliado. A receita apresentou uma trajetória ascendente contínua, iniciando em 2.988.244 milhares de dólares americanos em 2021 e atingindo 5.296.759 milhares de dólares americanos em 2025.
A margem bruta acompanhou essa tendência de crescimento, passando de 2.681.238 milhares de dólares americanos em 2021 para 4.574.510 milhares de dólares americanos em 2025. O aumento na margem bruta, embora consistente, demonstra uma taxa de crescimento ligeiramente inferior à da receita, indicando possíveis variações nos custos dos produtos vendidos.
O índice de margem de lucro bruto apresentou uma pequena diminuição inicial, de 89,73% em 2021 para 89,36% em 2023. Contudo, houve uma leve recuperação em 2024 e 2025, atingindo 86,05% e 86,36% respectivamente. Essa flutuação sugere uma dinâmica complexa entre receita, custos e lucratividade, com uma ligeira pressão sobre as margens nos anos mais recentes.
- Tendências Gerais
- Crescimento constante da receita e da margem bruta.
- Margem de Lucro Bruto
- Diminuição inicial seguida de leve recuperação, indicando potencial pressão sobre a lucratividade.
- Relação Receita/Margem Bruta
- A margem bruta cresce, mas a um ritmo menor que a receita, sugerindo variações nos custos.
Índice de margem de lucro operacional
Cadence Design Systems Inc., índice de margem de lucro operacionalcálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2025 | 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhares) | ||||||
| Resultado das operações | 1,492,042) | 1,350,763) | 1,251,225) | 1,073,686) | 779,089) | |
| Receita | 5,296,759) | 4,641,264) | 4,089,986) | 3,561,718) | 2,988,244) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| Índice de margem de lucro operacional1 | 28.17% | 29.10% | 30.59% | 30.15% | 26.07% | |
| Benchmarks | ||||||
| Índice de margem de lucro operacionalConcorrentes2 | ||||||
| Accenture PLC | 14.68% | 14.79% | 13.74% | 15.21% | 15.08% | |
| Adobe Inc. | 36.63% | 31.35% | 34.26% | 34.64% | 36.76% | |
| AppLovin Corp. | 75.75% | 39.78% | 19.74% | -1.70% | 5.37% | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | -3.05% | -0.07% | -8.48% | -9.82% | -10.58% | |
| Datadog Inc. | -1.29% | 2.02% | -1.57% | -3.50% | -1.86% | |
| International Business Machines Corp. | 17.50% | 14.95% | 15.17% | 13.50% | 11.97% | |
| Intuit Inc. | 26.14% | 22.29% | 21.86% | 20.20% | 25.95% | |
| Microsoft Corp. | 45.62% | 44.64% | 41.77% | 42.06% | 41.59% | |
| Oracle Corp. | 30.80% | 28.99% | 26.21% | 25.74% | 37.58% | |
| Palantir Technologies Inc. | 31.59% | 10.83% | 5.39% | -8.46% | -26.66% | |
| Palo Alto Networks Inc. | 13.48% | 8.52% | 5.62% | -3.43% | -7.15% | |
| Salesforce Inc. | 19.01% | 14.38% | 3.29% | 2.07% | 2.14% | |
| ServiceNow Inc. | 13.74% | 12.42% | 8.49% | 4.90% | 4.36% | |
| Synopsys Inc. | 12.97% | 22.13% | 21.72% | 22.87% | 17.48% | |
| Workday Inc. | 4.91% | 2.52% | -3.57% | -2.27% | -5.76% | |
| Índice de margem de lucro operacionalsetor | ||||||
| Serviços de & de software | 32.45% | 30.31% | 27.20% | 27.08% | 27.93% | |
| Índice de margem de lucro operacionalindústria | ||||||
| Tecnologia da informação | 30.87% | 26.60% | 24.42% | 26.32% | 26.64% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31).
1 2025 cálculo
Índice de margem de lucro operacional = 100 × Resultado das operações ÷ Receita
= 100 × 1,492,042 ÷ 5,296,759 = 28.17%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
A análise dos dados financeiros demonstra um crescimento consistente ao longo do período avaliado. O resultado das operações apresentou uma trajetória ascendente, iniciando em 779.089 milhares de dólares americanos em 2021 e atingindo 1.492.042 milhares de dólares americanos em 2025. Este crescimento indica uma melhora na rentabilidade da entidade.
A receita seguiu uma tendência similar, com um aumento de 2.988.244 milhares de dólares americanos em 2021 para 5.296.759 milhares de dólares americanos em 2025. O aumento da receita é um fator chave para o crescimento observado no resultado das operações.
O índice de margem de lucro operacional apresentou flutuações ao longo do período. Observou-se um aumento de 26,07% em 2021 para 30,59% em 2023, seguido por uma ligeira diminuição para 29,1% em 2024 e 28,17% em 2025. Apesar dessas flutuações, a margem de lucro operacional permaneceu em um patamar elevado, indicando uma boa gestão de custos e eficiência operacional.
- Tendências Gerais
- Crescimento contínuo da receita e do resultado das operações.
- Margem de Lucro
- Margem de lucro operacional consistentemente alta, com ligeira diminuição nos anos mais recentes.
- Observações
- Apesar da ligeira redução na margem de lucro operacional em 2024 e 2025, o crescimento absoluto do resultado das operações continuou a ser significativo, sugerindo que o aumento da receita superou o impacto da diminuição da margem.
Índice de margem de lucro líquido
Cadence Design Systems Inc., índice de margem de lucro líquidocálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2025 | 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhares) | ||||||
| Lucro líquido | 1,108,888) | 1,055,484) | 1,041,144) | 848,952) | 695,955) | |
| Receita | 5,296,759) | 4,641,264) | 4,089,986) | 3,561,718) | 2,988,244) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| Índice de margem de lucro líquido1 | 20.94% | 22.74% | 25.46% | 23.84% | 23.29% | |
| Benchmarks | ||||||
| Índice de margem de lucro líquidoConcorrentes2 | ||||||
| Accenture PLC | 11.02% | 11.19% | 10.72% | 11.17% | 11.69% | |
| Adobe Inc. | 30.00% | 25.85% | 27.97% | 27.01% | 30.55% | |
| AppLovin Corp. | 60.83% | 33.55% | 10.87% | -6.84% | 1.27% | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | -0.49% | 2.92% | -8.18% | -16.18% | -10.59% | |
| Datadog Inc. | 3.14% | 6.85% | 2.28% | -2.99% | -2.02% | |
| International Business Machines Corp. | 15.69% | 9.60% | 12.13% | 2.71% | 10.01% | |
| Intuit Inc. | 20.55% | 18.19% | 16.59% | 16.23% | 21.41% | |
| Microsoft Corp. | 36.15% | 35.96% | 34.15% | 36.69% | 36.45% | |
| Oracle Corp. | 21.68% | 19.76% | 17.02% | 15.83% | 33.96% | |
| Palantir Technologies Inc. | 36.31% | 16.13% | 9.43% | -19.61% | -33.75% | |
| Palo Alto Networks Inc. | 12.30% | 32.11% | 6.38% | -4.85% | -11.72% | |
| Salesforce Inc. | 16.35% | 11.87% | 0.66% | 5.45% | 19.16% | |
| ServiceNow Inc. | 13.16% | 12.97% | 19.30% | 4.49% | 3.90% | |
| Synopsys Inc. | 18.89% | 36.94% | 21.05% | 19.38% | 18.02% | |
| Workday Inc. | 6.23% | 19.02% | -5.90% | 0.57% | -6.54% | |
| Índice de margem de lucro líquidosetor | ||||||
| Serviços de & de software | 26.02% | 24.71% | 21.78% | 21.43% | 25.04% | |
| Índice de margem de lucro líquidoindústria | ||||||
| Tecnologia da informação | 25.77% | 20.64% | 20.33% | 22.35% | 23.54% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31).
1 2025 cálculo
Índice de margem de lucro líquido = 100 × Lucro líquido ÷ Receita
= 100 × 1,108,888 ÷ 5,296,759 = 20.94%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
A análise dos dados financeiros demonstra um padrão geral de crescimento ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento consistente na receita, com valores progressivamente maiores em cada ano.
O lucro líquido acompanha essa tendência de crescimento, apresentando valores anuais superiores aos do ano anterior. Contudo, a taxa de crescimento do lucro líquido não é linear, com um aumento mais expressivo entre 2021 e 2023, seguido por incrementos menores nos anos subsequentes.
O índice de margem de lucro líquido exibe flutuações. Inicialmente, houve um aumento de 2021 para 2023, indicando uma melhoria na rentabilidade em relação à receita. No entanto, a partir de 2023, o índice demonstra uma tendência de declínio, sugerindo que o crescimento da receita não está sendo acompanhado por um crescimento proporcional do lucro líquido.
- Tendências de Receita
- A receita apresentou um crescimento constante, passando de 2.988.244 (US$ em milhares) em 2021 para 5.296.759 (US$ em milhares) em 2025.
- Tendências de Lucro Líquido
- O lucro líquido aumentou de 695.955 (US$ em milhares) em 2021 para 1.108.888 (US$ em milhares) em 2025, com um crescimento mais acentuado nos primeiros anos do período.
- Tendências de Margem de Lucro Líquido
- A margem de lucro líquido atingiu o pico de 25,46% em 2023, diminuindo para 20,94% em 2025, indicando uma possível redução na eficiência operacional ou aumento nos custos.
Em resumo, a entidade demonstra crescimento em termos de receita e lucro líquido, mas a diminuição da margem de lucro líquido a partir de 2023 merece atenção, pois pode indicar desafios futuros na manutenção da rentabilidade.
Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)
Cadence Design Systems Inc., ROEcálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2025 | 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhares) | ||||||
| Lucro líquido | 1,108,888) | 1,055,484) | 1,041,144) | 848,952) | 695,955) | |
| Patrimônio líquido | 5,474,181) | 4,673,578) | 3,404,271) | 2,745,113) | 2,740,675) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| ROE1 | 20.26% | 22.58% | 30.58% | 30.93% | 25.39% | |
| Benchmarks | ||||||
| ROEConcorrentes2 | ||||||
| Accenture PLC | 24.61% | 25.68% | 26.75% | 31.11% | 30.25% | |
| Adobe Inc. | 61.34% | 39.42% | 32.86% | 33.85% | 32.59% | |
| AppLovin Corp. | 156.17% | 144.96% | 28.39% | -10.13% | 1.66% | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | -0.59% | 3.88% | -12.52% | -22.89% | -10.64% | |
| Datadog Inc. | 2.89% | 6.77% | 2.40% | -3.56% | -1.99% | |
| International Business Machines Corp. | 32.45% | 22.06% | 33.29% | 7.47% | 30.38% | |
| Intuit Inc. | 19.63% | 16.07% | 13.81% | 12.57% | 20.89% | |
| Microsoft Corp. | 29.65% | 32.83% | 35.09% | 43.68% | 43.15% | |
| Oracle Corp. | 60.84% | 120.26% | 792.45% | — | 262.43% | |
| Palantir Technologies Inc. | 22.00% | 9.24% | 6.04% | -14.57% | -22.71% | |
| Palo Alto Networks Inc. | 14.49% | 49.86% | 25.15% | -127.14% | -78.63% | |
| Salesforce Inc. | 10.13% | 6.93% | 0.36% | 2.48% | 9.81% | |
| ServiceNow Inc. | 13.48% | 14.83% | 22.69% | 6.46% | 6.22% | |
| Synopsys Inc. | 4.70% | 25.17% | 20.01% | 17.85% | 14.31% | |
| Workday Inc. | 5.82% | 17.09% | -6.57% | 0.65% | -8.62% | |
| ROEsetor | ||||||
| Serviços de & de software | 26.75% | 28.69% | 28.33% | 30.61% | 35.77% | |
| ROEindústria | ||||||
| Tecnologia da informação | 34.76% | 29.36% | 31.85% | 38.86% | 42.21% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31).
1 2025 cálculo
ROE = 100 × Lucro líquido ÷ Patrimônio líquido
= 100 × 1,108,888 ÷ 5,474,181 = 20.26%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
A análise dos dados financeiros demonstra um padrão de crescimento consistente em múltiplos indicadores ao longo do período avaliado. O lucro líquido apresentou uma trajetória ascendente, iniciando em 695.955 milhares de dólares americanos em 2021 e atingindo 1.108.888 milhares de dólares americanos em 2025. Observa-se um aumento mais expressivo entre 2021 e 2023, com uma ligeira desaceleração no ritmo de crescimento em 2024 e 2025.
O patrimônio líquido também exibiu um crescimento contínuo, partindo de 2.740.675 milhares de dólares americanos em 2021 e alcançando 5.474.181 milhares de dólares americanos em 2025. A taxa de crescimento do patrimônio líquido foi particularmente notável entre 2022 e 2024, indicando um fortalecimento da base de capital da entidade.
O Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) apresentou flutuações ao longo do período. Em 2021, o ROE foi de 25,39%, aumentando para 30,93% em 2022. Em 2023, o ROE se manteve em um nível similar, de 30,58%, mas diminuiu para 22,58% em 2024 e 20,26% em 2025. A redução do ROE nos dois últimos anos, apesar do crescimento contínuo do lucro líquido e do patrimônio líquido, sugere que o crescimento dos lucros pode não estar acompanhando o ritmo de expansão do patrimônio líquido.
- Lucro Líquido
- Demonstra crescimento constante, com aceleração inicial e desaceleração posterior.
- Patrimônio Líquido
- Apresenta crescimento consistente e significativo ao longo do período.
- ROE
- Exibe alta volatilidade, com pico em 2022 e declínio nos dois anos subsequentes.
Rácio de rendibilidade dos activos (ROA)
Cadence Design Systems Inc., ROAcálculo, comparação com os índices de referência
| 31 de dez. de 2025 | 31 de dez. de 2024 | 31 de dez. de 2023 | 31 de dez. de 2022 | 31 de dez. de 2021 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhares) | ||||||
| Lucro líquido | 1,108,888) | 1,055,484) | 1,041,144) | 848,952) | 695,955) | |
| Ativos totais | 10,153,148) | 8,974,482) | 5,669,491) | 5,137,071) | 4,386,299) | |
| Índice de rentabilidade | ||||||
| ROA1 | 10.92% | 11.76% | 18.36% | 16.53% | 15.87% | |
| Benchmarks | ||||||
| ROAConcorrentes2 | ||||||
| Accenture PLC | 11.74% | 12.99% | 13.41% | 14.55% | 13.68% | |
| Adobe Inc. | 24.17% | 18.39% | 18.23% | 17.51% | 17.70% | |
| AppLovin Corp. | 45.92% | 26.92% | 6.66% | -3.30% | 0.58% | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | -0.22% | 1.34% | -3.65% | -6.49% | -3.39% | |
| Datadog Inc. | 1.62% | 3.18% | 1.23% | -1.67% | -0.87% | |
| International Business Machines Corp. | 6.97% | 4.39% | 5.55% | 1.29% | 4.35% | |
| Intuit Inc. | 10.47% | 9.22% | 8.58% | 7.45% | 13.29% | |
| Microsoft Corp. | 16.45% | 17.21% | 17.56% | 19.94% | 18.36% | |
| Oracle Corp. | 7.39% | 7.42% | 6.33% | 6.15% | 10.48% | |
| Palantir Technologies Inc. | 18.26% | 7.29% | 4.64% | -10.80% | -16.02% | |
| Palo Alto Networks Inc. | 4.81% | 12.89% | 3.03% | -2.18% | -4.87% | |
| Salesforce Inc. | 6.02% | 4.14% | 0.21% | 1.52% | 6.14% | |
| ServiceNow Inc. | 6.71% | 6.99% | 9.96% | 2.44% | 2.13% | |
| Synopsys Inc. | 2.76% | 17.31% | 11.90% | 10.45% | 8.66% | |
| Workday Inc. | 2.93% | 8.39% | -2.72% | 0.28% | -3.24% | |
| ROAsetor | ||||||
| Serviços de & de software | 12.06% | 12.19% | 11.12% | 11.25% | 12.14% | |
| ROAindústria | ||||||
| Tecnologia da informação | 15.43% | 11.95% | 12.47% | 14.49% | 14.60% | |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2025-12-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31).
1 2025 cálculo
ROA = 100 × Lucro líquido ÷ Ativos totais
= 100 × 1,108,888 ÷ 10,153,148 = 10.92%
2 Clique no nome do concorrente para ver os cálculos.
A análise dos dados financeiros demonstra um padrão geral de crescimento ao longo do período avaliado, com algumas variações na performance de determinados indicadores.
- Lucro Líquido
- O lucro líquido apresentou uma trajetória ascendente consistente. Observa-se um aumento de aproximadamente 22% entre 2021 e 2022, seguido por um crescimento mais expressivo de cerca de 23% entre 2022 e 2023. A taxa de crescimento diminuiu para aproximadamente 1% entre 2023 e 2024, e para cerca de 5% entre 2024 e 2025. Apesar da desaceleração no ritmo de crescimento nos dois últimos anos, o lucro líquido continuou a aumentar em termos absolutos.
- Ativos Totais
- Os ativos totais também exibiram um crescimento contínuo ao longo do período. Houve um aumento significativo de aproximadamente 17% entre 2021 e 2022, e de cerca de 10% entre 2022 e 2023. O crescimento acelerou entre 2023 e 2024, com um aumento de aproximadamente 58%. A taxa de crescimento desacelerou para cerca de 13% entre 2024 e 2025.
- Retorno sobre Ativos (ROA)
- O ROA apresentou uma tendência de alta inicial, com um aumento de aproximadamente 4% entre 2021 e 2022, e de cerca de 6% entre 2022 e 2023. No entanto, o ROA diminuiu significativamente em 2024, caindo aproximadamente 7 pontos percentuais. Essa queda continuou em 2025, com uma redução adicional de cerca de 0,8 pontos percentuais. A diminuição do ROA, apesar do crescimento contínuo do lucro líquido e dos ativos totais, sugere que os ativos estão gerando um retorno menor em relação aos períodos anteriores.
Em resumo, a entidade demonstra crescimento tanto em lucratividade quanto em ativos totais. Contudo, a recente tendência de queda no ROA merece atenção, indicando uma possível diminuição na eficiência na utilização dos ativos para gerar lucro.