Demonstração de resultados
Dados trimestrais
A demonstração de resultados apresenta informações sobre os resultados financeiros das atividades comerciais de uma empresa durante um período de tempo. A demonstração de resultados comunica quanto de receita a empresa gerou durante um período e qual o custo que ela incorreu em conexão com a geração dessa receita.
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- Estrutura do balanço: activo
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- Valor da empresa em relação à EBITDA (EV/EBITDA)
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- Modelo de precificação de ativos de capital (CAPM)
- Valor presente do fluxo de caixa livre sobre o patrimônio líquido (FCFE)
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Aceitamos:
UnitedHealth Group Inc., demonstração de resultados consolidada (dados trimestrais)
US$ em milhões
Com base em relatórios: 10-Q (Data do relatório: 2025-09-30), 10-Q (Data do relatório: 2025-06-30), 10-Q (Data do relatório: 2025-03-31), 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-Q (Data do relatório: 2024-09-30), 10-Q (Data do relatório: 2024-06-30), 10-Q (Data do relatório: 2024-03-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-Q (Data do relatório: 2023-09-30), 10-Q (Data do relatório: 2023-06-30), 10-Q (Data do relatório: 2023-03-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-Q (Data do relatório: 2022-09-30), 10-Q (Data do relatório: 2022-06-30), 10-Q (Data do relatório: 2022-03-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-Q (Data do relatório: 2021-09-30), 10-Q (Data do relatório: 2021-06-30), 10-Q (Data do relatório: 2021-03-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-Q (Data do relatório: 2020-09-30), 10-Q (Data do relatório: 2020-06-30), 10-Q (Data do relatório: 2020-03-31).
A análise dos dados financeiros revela tendências significativas ao longo do período avaliado. Observa-se um crescimento geral nas receitas, com um aumento notável a partir do final de 2020, acelerando em 2022 e 2023, e mantendo-se em patamares elevados em 2024 e as projeções para 2025.
- Receitas
- As receitas totais, provenientes de prémios, produtos e serviços, demonstram uma trajetória ascendente. Os prémios representam a maior parcela das receitas, com um crescimento constante, embora com algumas flutuações trimestrais. Produtos e serviços também apresentam crescimento, com um aumento mais acentuado em anos recentes.
Em contrapartida, os custos médicos exibem um aumento consistente e substancial ao longo do período, superando o crescimento das receitas em alguns trimestres. Este aumento nos custos médicos impacta diretamente a rentabilidade.
- Custos Médicos
- O aumento dos custos médicos é um fator crítico a ser monitorado, pois pode erodir as margens de lucro. A análise detalhada dos componentes desses custos pode revelar oportunidades de otimização.
O lucro bruto demonstra uma volatilidade considerável, influenciado pela dinâmica entre receitas e custos. Apesar das flutuações, observa-se uma tendência geral de crescimento, especialmente a partir de 2021.
- Lucro Bruto
- O lucro bruto, embora crescente, é afetado pelo aumento proporcionalmente maior dos custos médicos e dos custos dos produtos vendidos.
Os custos operacionais também apresentam um aumento constante, acompanhando o crescimento das receitas. A despesa com juros também demonstra uma tendência de alta, embora em menor magnitude.
- Custos Operacionais e Juros
- O controle dos custos operacionais e da despesa com juros é fundamental para a manutenção da rentabilidade.
O lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários do grupo apresenta um padrão de crescimento, com um declínio significativo no primeiro trimestre de 2024. Este declínio requer investigação para determinar suas causas subjacentes.
- Lucro Líquido
- O lucro líquido, apesar do declínio recente, demonstra uma capacidade geral de geração de valor para os acionistas. A provisão para imposto de renda varia consideravelmente, impactando o lucro líquido final.
Os investimentos e outros rendimentos contribuem positivamente para o resultado final, embora em uma escala menor em comparação com as receitas e os custos. A perda na venda de subsidiárias em 2024 impactou negativamente o lucro antes do imposto de renda.
Em resumo, a entidade demonstra um crescimento consistente nas receitas, mas enfrenta desafios significativos relacionados ao aumento dos custos médicos e operacionais. O monitoramento contínuo dessas tendências e a implementação de estratégias de otimização de custos são cruciais para a sustentabilidade da rentabilidade a longo prazo.