Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

A análise dos dados revela tendências distintas nos múltiplos de avaliação ao longo do período examinado. Observa-se uma volatilidade considerável nos indicadores, com flutuações que podem estar associadas a mudanças nas condições de mercado e no desempenho da entidade.

Relação preço/lucro líquido (P/E)

Inicialmente, o indicador demonstra uma redução de 57.71 para 44.64, seguida de um aumento para 54.83 e 56.83. Posteriormente, apresenta uma queda para 53.58 e 51.31, antes de uma diminuição mais acentuada para 39.89 e 27.12. A partir desse ponto, observa-se uma recuperação gradual, atingindo 47.89 e 48.82, com um aumento significativo para 70.49 e 81.98, seguido de uma leve correção para 81.19 e 82.74, e um declínio final para 57.97. Os dados mais recentes indicam um valor de 57.97.

Relação preço/resultado operacional (P/OP)

Este indicador segue uma trajetória semelhante, com uma diminuição inicial de 46.59 para 36.51, seguida de um aumento para 45.28 e 45.39. Uma queda subsequente leva a valores de 42.38 e 39.21, antes de uma redução mais expressiva para 30.64 e 21.03. A partir daí, o indicador mostra uma recuperação gradual, atingindo 33.43 e 36.15, com um aumento notável para 48.81 e 42.81, seguido de 55.87 e 69.38, e um declínio para 58.01 e 58.76, finalizando em 41.44.

Relação preço/receita (P/S)

O indicador P/S apresenta uma flutuação considerável, começando em 9.99 e diminuindo para 8.44, antes de aumentar para 10.37 e 10.38. Um aumento subsequente leva a 10.97 e 10.72, seguido de 10.75 e 8.08. A partir desse ponto, o indicador demonstra uma tendência de alta, atingindo 23.73 e 29.64, com um declínio para 24.89 e 25.94, e um fechamento em 19.01.

Relação preço/valor contabilístico (P/BV)

Este indicador inicia em 49.58, diminui para 48.35, aumenta para 51.41, e apresenta uma queda significativa para 40.58 e 44.3. Em seguida, observa-se um aumento expressivo para 63.97 e, posteriormente, para 116.79. Os dados subsequentes estão ausentes, indicando uma possível interrupção na coleta ou divulgação desta informação.

Em resumo, os múltiplos de avaliação demonstram uma dinâmica complexa, com períodos de alta e baixa, refletindo possivelmente mudanças nas expectativas do mercado em relação ao desempenho futuro da entidade. A ausência de dados para o indicador P/BV a partir de determinado período limita a análise completa da avaliação patrimonial.

A análise dos dados revela tendências distintas em múltiplos indicadores ao longo do período avaliado. O preço das ações demonstra uma volatilidade considerável, com flutuações significativas em cada trimestre. Observa-se uma queda inicial no preço das ações entre dezembro de 2019 e março de 2020, seguida de recuperação e crescimento até dezembro de 2020. A partir de março de 2021, o preço das ações apresenta uma queda acentuada, recuperando-se posteriormente e atingindo picos progressivamente mais altos até junho de 2024, antes de apresentar uma nova correção nos trimestres subsequentes.

O lucro por ação (EPS) exibe uma trajetória ascendente consistente ao longo do período. Embora apresente um crescimento modesto nos primeiros trimestres, o EPS acelera a partir de março de 2021, mantendo um padrão de crescimento robusto e constante até o final do período analisado. Este crescimento sugere uma melhora contínua na rentabilidade da entidade.

O índice Preço/Lucro (P/E) demonstra uma relação inversa com o preço das ações, como esperado. Inicialmente, o P/E apresenta valores elevados, refletindo as expectativas do mercado em relação ao crescimento futuro. A queda no preço das ações em março de 2021 resulta em uma diminuição significativa do P/E. O P/E acompanha as flutuações do preço das ações, apresentando picos e vales correspondentes, mas mantendo-se em patamares relativamente altos ao longo do período, indicando que o mercado continua a valorizar a entidade em relação aos seus lucros.

Tendências Gerais

O preço das ações demonstra alta volatilidade, enquanto o EPS apresenta crescimento constante. O P/E reflete as flutuações do preço das ações e as expectativas do mercado.

Observações Importantes

A queda acentuada no preço das ações em março de 2021, seguida de recuperação, merece atenção. O crescimento consistente do EPS é um indicador positivo.

Insights

Apesar da volatilidade do preço das ações, a entidade demonstra uma melhora contínua na rentabilidade, conforme indicado pelo crescimento do EPS. O P/E sugere que o mercado mantém uma avaliação positiva da entidade, embora sensível às flutuações do preço das ações.

A análise dos dados revela tendências distintas em múltiplos indicadores ao longo do período avaliado. O preço das ações demonstra uma volatilidade considerável, iniciando em 409.89 e apresentando flutuações até atingir 2090.63, seguido por uma retração para 1527.8 no último período registrado. Observa-se um aumento notável a partir do final de 2020, com aceleração significativa em 2023 e 2024, seguido de uma correção e posterior recuperação parcial.

O lucro operacional por ação (LOPA) exibe uma trajetória ascendente consistente. Partindo de 8.8, o LOPA cresceu continuamente, alcançando 36.86 no último trimestre analisado. Este crescimento sugere uma melhora na rentabilidade da organização ao longo do tempo.

O indicador P/OP (Preço/Lucro Operacional por Ação) apresenta uma dinâmica inversa ao LOPA, embora com variações. Inicialmente em 46.59, o rácio diminuiu significativamente até 21.03, refletindo o aumento do LOPA e/ou a valorização do preço das ações. A partir de 2022, o P/OP demonstra uma tendência de alta, atingindo 69.38, indicando que o mercado passou a atribuir um prêmio maior aos lucros da organização. No entanto, houve uma redução para 41.44 no último período.

Tendências Gerais

O preço das ações e o LOPA apresentam movimentos distintos, com o preço das ações exibindo maior volatilidade e o LOPA demonstrando crescimento constante.

Correlações

O P/OP demonstra uma relação inversa com o LOPA, como esperado, mas também é influenciado pela dinâmica do preço das ações.

Insights

O aumento do LOPA sugere uma melhoria na eficiência operacional. A variação do P/OP pode indicar mudanças nas expectativas do mercado em relação ao futuro da organização.

Em resumo, os dados indicam uma organização com crescente rentabilidade, mas com um preço de ação sujeito a flutuações significativas. A avaliação do P/OP sugere que o mercado tem ajustado sua percepção sobre o valor da organização ao longo do tempo.

A análise dos dados revela tendências distintas em múltiplos indicadores ao longo do período avaliado. O preço das ações demonstra uma volatilidade considerável, com flutuações significativas entre os trimestres. Observa-se uma queda inicial no preço das ações, seguida de um período de recuperação e crescimento constante até o final de 2021. A partir desse ponto, o preço das ações experimenta um aumento substancial, atingindo valores máximos no final de 2023 e início de 2024, antes de apresentar uma correção no final de 2024 e início de 2025.

As vendas por ação exibem uma trajetória de crescimento mais consistente ao longo do tempo. A progressão é gradual, mas contínua, com um aumento constante em cada trimestre. A taxa de crescimento parece acelerar a partir de 2022, indicando um desempenho comercial progressivamente mais forte.

O indicador P/S (Preço sobre Vendas) apresenta variações que refletem as mudanças tanto no preço das ações quanto nas vendas por ação. Inicialmente, o rácio P/S flutua em torno de 10, mas demonstra uma tendência de alta a partir de 2022, acompanhando o crescimento mais acentuado do preço das ações. O rácio atinge seus valores mais altos no final de 2023 e início de 2024, refletindo a valorização das ações em relação às vendas. A correção subsequente no preço das ações no final de 2024 e início de 2025 resulta em uma diminuição do rácio P/S.

Tendências Gerais

O preço das ações demonstra alta volatilidade, enquanto as vendas por ação apresentam crescimento constante. O rácio P/S acompanha as tendências de ambos os indicadores.

Períodos de Destaque

O final de 2023 e o início de 2024 representam um período de valorização significativa das ações e aumento do rácio P/S. O final de 2024 e o início de 2025 mostram uma correção no preço das ações e uma consequente diminuição do rácio P/S.

Observações Adicionais

A relação entre o preço das ações e as vendas por ação sugere que o mercado está avaliando a empresa com um prêmio crescente ao longo do tempo, refletido no aumento do rácio P/S. A correção recente pode indicar uma reavaliação das expectativas do mercado.

A análise dos dados revela tendências distintas em diferentes indicadores ao longo do período avaliado. O preço das ações demonstra uma trajetória ascendente geral, com flutuações notáveis. Observa-se uma queda inicial no primeiro trimestre de 2020, seguida de recuperação e crescimento consistente até o final de 2021. A partir desse ponto, o preço das ações experimenta um aumento significativo, acelerando em 2023 e 2024, com um pico no segundo trimestre de 2024, antes de apresentar alguma volatilidade nos trimestres subsequentes.

Em contraste, o valor contábil por ação (BVPS) apresenta uma tendência decrescente ao longo de todo o período. Inicialmente, o BVPS demonstra uma leve variação, mas a partir do primeiro trimestre de 2021, observa-se uma queda contínua e acentuada, atingindo valores negativos e se aprofundando em território negativo até o final do período analisado. Essa diminuição sugere uma erosão do patrimônio líquido da empresa em relação ao número de ações em circulação.

O rácio Preço/Valor Patrimonial (P/BV) reflete a relação entre o preço das ações e o valor contábil por ação. Inicialmente, o P/BV se mantém relativamente estável, com flutuações moderadas. No entanto, com a queda acentuada do BVPS, o P/BV aumenta significativamente a partir do primeiro trimestre de 2021, indicando que os investidores estão dispostos a pagar um prêmio cada vez maior pelo patrimônio líquido da empresa, apesar de sua diminuição. A ausência de dados para o P/BV após o primeiro trimestre de 2021 impede uma análise completa da evolução desse indicador.

Tendências Principais

Aumento consistente do preço das ações, apesar da diminuição do valor contábil por ação.

Observações Relevantes

A relação P/BV demonstra uma valorização crescente do preço das ações em relação ao valor patrimonial, especialmente após a queda do BVPS.

Pontos de Atenção

A contínua diminuição do BVPS pode indicar desafios na rentabilidade e na gestão do patrimônio da empresa.