Fair Isaac Corp., balanço: dívida

US$ em milhares

	30 de set. de 2024	30 de set. de 2023	30 de set. de 2022	30 de set. de 2021	30 de set. de 2020	30 de set. de 2019
Passivo de arrendamento financeiro circulante	3,144)	—)	—)	—)	2,186)	1,935)
Vencimentos atuais da dívida	15,000)	50,000)	30,000)	250,000)	95,000)	218,000)
Dívida de longo prazo, excluindo vencimentos correntes	2,194,021)	1,811,658)	1,823,669)	1,009,018)	739,435)	606,790)
Passivos de locação financeira não corrente	7,263)	—)	—)	—)	3,076)	3,489)
Dívida total e passivos de arrendamento financeiro (quantia escriturada)	2,219,428)	1,861,658)	1,853,669)	1,259,018)	839,697)	830,214)

Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30), 10-K (Data do relatório: 2023-09-30), 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30).

A análise dos dados financeiros demonstra uma evolução consistente no endividamento total ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento gradual da dívida de longo prazo, excluindo os vencimentos correntes, com um crescimento notável entre 2020 e 2022, seguido por uma estabilização e um novo aumento em 2024.

Os vencimentos atuais da dívida apresentaram uma redução significativa entre 2019 e 2020, seguida por um aumento substancial em 2021, diminuindo novamente nos anos subsequentes. Essa flutuação sugere uma gestão ativa do cronograma de pagamento da dívida, com refinanciamentos ou reestruturações ocorrendo em determinados períodos.

O passivo de arrendamento financeiro circulante apresentou um aumento inicial entre 2019 e 2020, seguido por um período de dados ausentes e um novo aumento em 2023. O passivo de locação financeira não corrente seguiu uma tendência semelhante, com um aumento entre 2019 e 2020, dados faltantes e um aumento em 2023.

A dívida total e passivos de arrendamento financeiro (quantia escriturada) acompanhou a tendência da dívida de longo prazo, com um crescimento constante ao longo do período, indicando um aumento geral do endividamento da entidade. A quantia escriturada demonstra um aumento consistente, refletindo a combinação das diferentes categorias de dívida.

Tendências Observadas: Aumento consistente da dívida total e de longo prazo.
Flutuações Significativas: Variações nos vencimentos atuais da dívida, sugerindo gestão ativa do cronograma de pagamento.
Dados Ausentes: A ausência de dados em alguns períodos dificulta a análise detalhada de certos passivos de arrendamento.
Implicações: O aumento do endividamento pode indicar investimentos em crescimento ou a necessidade de financiamento para operações. A gestão dos vencimentos da dívida é crucial para manter a saúde financeira.

	30 de set. de 2024
Dados financeiros selecionados (US$ em milhares)
Linha de crédito rotativo	210,000)
Empréstimo a Prazo	708,750)
Notas Seniores de 2010	—)
Notas Seniores de 2018	399,500)
Notas Seniores de 2019 e Notas Seniores de 2021	864,000)
Passivos de locação financeira	10,407)
Total do endividamento e passivo de arrendamento financeiro (valor justo)	2,192,657)
Índice financeiro
Rácio dívida, justo valor e quantia escriturada	0.99

Com base no relatório: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30).

Taxa de juro média ponderada dos passivos de dívida e de locação financeira: 5.19%

Taxa de juros	Valor da dívida¹	Taxa de juros × Valor da dívida
6.40%	210,000)	13,432)
6.34%	258,750)	16,415)
6.28%	450,000)	28,264)
5.25%	400,000)	21,000)
4.00%	350,000)	14,000)
4.00%	550,000)	22,000)
5.52%	10,407)	574)
Valor total	2,229,157)	115,686)
5.19%

Com base no relatório: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30).

¹ US$ em milhares

² Taxa de juro média ponderada = 100 × 115,686 ÷ 2,229,157 = 5.19%

Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

Análise do endividamento

Dívida total (quantia escriturada)

Endividamento total (valor justo)

Taxa de juro média ponderada da dívida