Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

A análise dos dados financeiros revela tendências distintas em diversos indicadores ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento consistente no índice de giro total dos ativos, passando de 0.81 em 2019 para 1 em 2024, indicando uma crescente eficiência na utilização dos ativos para gerar receita. O índice de giro total dos ativos (ajustado) demonstra uma trajetória semelhante, com um aumento de 0.76 para 1.06 no mesmo período.

A liquidez corrente apresentou flutuações, mas demonstrou uma tendência geral de alta, evoluindo de 0.93 em 2019 para 1.62 em 2024. O índice de liquidez corrente (ajustado) seguiu uma tendência similar, com um aumento mais expressivo, de 1.21 para 2.79. Esses dados sugerem uma melhora na capacidade de cumprir obrigações de curto prazo.

Os indicadores de endividamento, como o índice de dívida sobre patrimônio líquido e o rácio dívida/capital total, apresentaram variações. O índice de dívida sobre patrimônio líquido diminuiu de 2.87 em 2019 para 2.54 em 2020, mas os dados subsequentes estão incompletos. O rácio dívida/capital total apresentou um aumento de 0.74 em 2019 para 1.77 em 2024, indicando um aumento do endividamento em relação ao capital próprio. A versão ajustada deste rácio também demonstra um aumento, de 0.7 para 1.64.

A rentabilidade da empresa apresentou um desempenho positivo. O índice de margem de lucro líquido aumentou de 16.56% em 2019 para 29.86% em 2024, demonstrando uma melhoria na capacidade de gerar lucro a partir das vendas. O índice de margem de lucro líquido (ajustado) seguiu uma tendência semelhante, com um aumento de 16.23% para 29.66%.

Os índices de retorno sobre o patrimônio líquido e sobre os ativos também apresentaram crescimento. O índice de retorno sobre ativos aumentou de 13.4% em 2019 para 29.85% em 2024, indicando uma utilização mais eficiente dos ativos para gerar retorno. O índice de retorno sobre ativos (ajustado) também apresentou um aumento, de 12.42% para 31.41%.

Índice de giro total dos ativos

Demonstra uma crescente eficiência na utilização dos ativos.

Índice de liquidez corrente

Indica uma melhora na capacidade de cumprir obrigações de curto prazo.

Rácio dívida/capital total

Sugere um aumento do endividamento em relação ao capital próprio.

Índice de margem de lucro líquido

Reflete uma melhoria na capacidade de gerar lucro a partir das vendas.

Índice de retorno sobre ativos

Indica uma utilização mais eficiente dos ativos para gerar retorno.

A análise dos dados financeiros demonstra um padrão geral de crescimento ao longo do período avaliado. As receitas apresentaram uma trajetória ascendente consistente, iniciando em 1.160.083 unidades monetárias em 2019 e atingindo 1.717.526 unidades monetárias em 2024. Este crescimento não foi linear, com uma aceleração mais notável entre 2022 e 2024.

Os ativos totais exibiram flutuações. Observou-se um aumento de 2019 para 2020, seguido por uma diminuição em 2021 e 2022. A partir de 2022, os ativos totais retomaram o crescimento, alcançando 1.717.884 unidades monetárias em 2024, um valor superior ao registrado em 2020.

Índice de giro total dos ativos

O índice de giro total dos ativos apresentou uma melhora gradual, passando de 0,81 em 2019 e 2020 para 0,84 em 2021. Em 2022, houve um aumento mais significativo para 0,96, mantendo-se estável em 0,96 em 2023 e atingindo 1,00 em 2024. Isso indica uma crescente eficiência na utilização dos ativos para gerar receita.

As receitas ajustadas seguiram uma tendência semelhante às receitas totais, com um crescimento constante ao longo dos anos, de 1.168.285 unidades monetárias em 2019 para 1.734.500 unidades monetárias em 2024. A variação entre as receitas totais e ajustadas foi relativamente pequena em todos os períodos.

O ativo total ajustado também apresentou um padrão de crescimento, embora com flutuações semelhantes às dos ativos totais. Iniciando em 1.527.306 unidades monetárias em 2019, diminuiu em 2021 e 2022, mas recuperou-se para 1.637.825 unidades monetárias em 2024.

Índice de giro total dos ativos (ajustado)

O índice de giro total dos ativos ajustado demonstrou uma tendência de melhoria mais acentuada do que o índice não ajustado. Passou de 0,76 em 2019 para 0,81 em 2020, 0,84 em 2021, 0,97 em 2022, 1,01 em 2023 e atingiu 1,06 em 2024. Este aumento sugere uma otimização na gestão dos ativos ajustados para gerar receitas.

Em resumo, os dados indicam uma empresa em crescimento, com melhorias na eficiência da utilização dos ativos, conforme demonstrado pelo aumento dos índices de giro. A estabilidade e o crescimento das receitas ajustadas, juntamente com a gestão dos ativos ajustados, contribuem para um panorama financeiro positivo.

A análise dos dados financeiros revela tendências distintas em diversos indicadores ao longo do período examinado. Observa-se uma flutuação no ativo circulante, com um aumento inicial de 2019 para 2020, seguido por uma estabilização e posterior declínio em 2022, recuperando-se em 2023 e 2024. O passivo circulante demonstra uma trajetória oposta, com redução de 2019 para 2020, aumento em 2021, e subsequente diminuição até 2024.

Índice de Liquidez Corrente

O índice de liquidez corrente apresenta uma melhora consistente, com exceção de uma ligeira queda em 2021. A partir de 2022, o índice demonstra um crescimento notável, atingindo o valor mais alto no final do período analisado, indicando uma crescente capacidade de cobrir obrigações de curto prazo com ativos de curto prazo.

Considerando os valores ajustados, o ativo circulante ajustado segue um padrão semelhante ao ativo circulante não ajustado, enquanto o passivo circulante ajustado apresenta uma redução mais acentuada em alguns períodos.

Índice de Liquidez Corrente (Ajustado)

O índice de liquidez corrente ajustado exibe uma tendência de alta mais pronunciada do que o índice não ajustado. Apresenta um aumento significativo em 2020, uma estabilização em 2021, e um crescimento expressivo a partir de 2022, culminando no valor mais elevado do período. Este indicador sugere uma melhoria substancial na capacidade de pagamento de curto prazo quando ajustado por determinados fatores.

Em resumo, os dados indicam uma gestão de ativos e passivos que, ao longo do tempo, resultou em uma melhoria da liquidez, especialmente quando considerada a versão ajustada dos indicadores. A empresa demonstra uma capacidade crescente de honrar seus compromissos financeiros de curto prazo.

A análise dos dados financeiros demonstra uma trajetória de endividamento crescente ao longo do período avaliado. O endividamento total apresentou um aumento constante, partindo de 830.214 milhares de dólares em 2019 para atingir 2.219.428 milhares de dólares em 2024. Observa-se um incremento mais acentuado entre 2020 e 2022.

Em contrapartida, o patrimônio líquido exibiu uma evolução negativa. Inicialmente positivo, com 289.767 milhares de dólares em 2019, tornou-se deficitário a partir de 2021, atingindo -962.679 milhares de dólares em 2024. A deterioração do patrimônio líquido foi mais expressiva entre 2020 e 2024.

Índice de Dívida sobre Patrimônio Líquido

O índice de dívida sobre patrimônio líquido, calculado para os anos de 2019 e 2020, demonstrava uma relação de endividamento de 2,87 e 2,54, respectivamente. A ausência de dados subsequentes impede a análise da evolução desse indicador ao longo do tempo.

Considerando os valores ajustados, o endividamento total ajustado seguiu uma tendência similar ao endividamento total não ajustado, com um aumento de 927.510 milhares de dólares em 2019 para 2.252.946 milhares de dólares em 2024. O patrimônio líquido ajustado também apresentou uma trajetória negativa, passando de 404.027 milhares de dólares em 2019 para -882.529 milhares de dólares em 2024.

Índice de Dívida sobre Patrimônio Líquido (Ajustado)

O índice de dívida sobre patrimônio líquido ajustado, disponível para 2019 e 2020, indicava uma relação de 2,3 e 2,07, respectivamente. A falta de dados posteriores impossibilita a avaliação da sua evolução.

Em resumo, os dados indicam um aumento consistente do endividamento, acompanhado por uma redução progressiva do patrimônio líquido, resultando em um cenário financeiro de crescente vulnerabilidade ao longo do período analisado.

A análise dos dados financeiros revela tendências significativas na estrutura de capital ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento consistente no endividamento total, passando de 830.214 mil dólares em 2019 para 2.219.428 mil dólares em 2024. Este crescimento não foi linear, com um aumento mais acentuado entre 2020 e 2022.

O capital total apresentou flutuações, inicialmente com um ligeiro aumento de 2019 para 2020, seguido por uma diminuição em 2021 e 2022. A partir de 2022, o capital total demonstra uma tendência de recuperação, atingindo 1.256.749 mil dólares em 2024. No entanto, o ritmo de crescimento do endividamento total superou o do capital total.

Rácio dívida/capital total

O rácio dívida/capital total apresentou uma trajetória ascendente, aumentando de 0,74 em 2019 para 1,77 em 2024. Este aumento indica um crescente grau de alavancagem financeira, com a empresa a depender mais do endividamento para financiar as suas operações e crescimento. O rácio mais que dobrou ao longo do período.

Considerando os valores ajustados, o endividamento total ajustado também demonstra um aumento substancial, de 927.510 mil dólares em 2019 para 2.252.946 mil dólares em 2024. O capital total ajustado, embora também tenha apresentado variações, manteve-se relativamente mais estável em comparação com o endividamento total ajustado.

Relação dívida/capital total (ajustado)

A relação dívida/capital total ajustada seguiu uma tendência semelhante ao rácio não ajustado, aumentando de 0,7 em 2019 para 1,64 em 2024. A consistência entre os rácios ajustados e não ajustados sugere que as alterações na estrutura de capital não são significativamente influenciadas pelos ajustes realizados.

Em resumo, os dados indicam uma crescente dependência do endividamento para financiar as atividades da entidade, refletido no aumento consistente dos rácios de endividamento em relação ao capital total, tanto nos valores totais quanto nos ajustados. Esta tendência pode indicar um aumento do risco financeiro, exigindo uma análise mais aprofundada da capacidade da empresa de cumprir as suas obrigações financeiras.

A análise dos dados financeiros demonstra uma dinâmica complexa ao longo do período avaliado. Os ativos totais apresentaram uma trajetória inicial de crescimento entre 2019 e 2020, atingindo o valor máximo em 2020. Posteriormente, observou-se uma redução em 2021 e 2022, seguida de uma recuperação em 2023 e um novo aumento em 2024, alcançando o ponto mais alto da série.

O patrimônio líquido (déficit) exibiu um comportamento contrastante. Houve um aumento significativo entre 2019 e 2020, mas a partir de 2021, o patrimônio líquido evoluiu para valores negativos, indicando um déficit crescente que se intensificou até 2024. A magnitude do déficit aumentou consideravelmente ao longo dos anos.

Índice de alavancagem financeira

O índice de alavancagem financeira apresentou uma ligeira diminuição entre 2019 e 2020. Dados subsequentes não estão disponíveis para análise de tendência.

O ativo total ajustado seguiu uma tendência semelhante ao ativo total não ajustado, com crescimento inicial, declínio subsequente e recuperação nos anos mais recentes. A variação entre o ativo total e o ativo total ajustado sugere a existência de ajustes contábeis que impactam a avaliação dos ativos.

O patrimônio líquido (déficit) ajustado também apresentou um padrão similar ao patrimônio líquido não ajustado, com um aumento inicial seguido por um declínio acentuado e a transição para valores negativos. A diferença entre o patrimônio líquido e o patrimônio líquido ajustado indica a influência de ajustes contábeis na determinação do patrimônio.

Índice de alavancagem financeira (ajustado)

O índice de alavancagem financeira ajustado demonstrou uma redução entre 2019 e 2020. Dados subsequentes não estão disponíveis para análise de tendência.

Em resumo, a entidade apresentou um crescimento nos ativos totais, mas simultaneamente experimentou um declínio significativo no patrimônio líquido, resultando em um aumento do déficit ao longo do tempo. A análise dos índices de alavancagem financeira, embora limitada pela disponibilidade de dados, sugere uma estabilização ou ligeira redução nos níveis de endividamento entre 2019 e 2020.

A análise dos dados financeiros demonstra um padrão geral de crescimento ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento consistente nas receitas, com um crescimento mais acentuado entre 2019 e 2021, seguido por taxas de crescimento mais moderadas nos anos subsequentes. A receita apresentou um valor de 1.160.083 unidades monetárias em 2019, atingindo 1.717.526 unidades monetárias em 2024.

O lucro líquido acompanhou a tendência de crescimento das receitas, embora com algumas flutuações. Houve um aumento significativo no lucro líquido entre 2019 e 2021, passando de 192.124 para 392.084 unidades monetárias. Em 2022, houve uma ligeira diminuição, seguida de recuperação e um novo aumento em 2023 e 2024, alcançando 512.811 unidades monetárias.

Margem de Lucro Líquido

O índice de margem de lucro líquido apresentou uma trajetória ascendente, com um aumento notável a partir de 2020. A margem passou de 16,56% em 2019 para 29,86% em 2024, indicando uma melhoria na rentabilidade em relação às receitas. Observa-se uma ligeira diminuição em 2022, mas a margem se recuperou nos anos seguintes.

A análise do lucro líquido ajustado e das receitas ajustadas revela um padrão semelhante ao observado nos dados não ajustados. O lucro líquido ajustado também apresentou crescimento, com um valor de 189.642 unidades monetárias em 2019 e 514.447 unidades monetárias em 2024. As receitas ajustadas seguiram a mesma tendência, aumentando de 1.168.285 para 1.734.500 unidades monetárias no mesmo período.

Margem de Lucro Líquido Ajustado

O índice de margem de lucro líquido ajustado também demonstrou uma melhora ao longo do tempo, embora com algumas variações. A margem aumentou de 16,23% em 2019 para 29,66% em 2024, refletindo um aumento na eficiência operacional e na rentabilidade ajustada. A margem ajustada apresentou uma queda mais acentuada em 2022 do que a margem não ajustada, mas também se recuperou nos anos seguintes.

Em resumo, os dados indicam um período de crescimento e melhoria na rentabilidade. A empresa demonstrou capacidade de aumentar tanto as receitas quanto o lucro líquido, com um aumento consistente nas margens de lucro ao longo do tempo. As métricas ajustadas confirmam essa tendência positiva, sugerindo que o desempenho financeiro é robusto e sustentável.

A análise dos dados financeiros demonstra uma trajetória de crescimento no lucro líquido ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento consistente de 2019 a 2023, com um valor mais elevado em 2023, seguido por um novo aumento em 2024. O lucro líquido ajustado apresenta uma tendência similar, com valores progressivamente maiores ao longo dos anos.

Em contrapartida, o patrimônio líquido apresenta uma evolução negativa. A partir de 2019, o patrimônio líquido diminui significativamente, passando de um valor positivo para um déficit substancial em 2021, que se aprofunda em 2022, 2023 e 2024. O patrimônio líquido ajustado segue uma dinâmica semelhante, embora com valores absolutos diferentes.

Lucro Líquido

Apresenta crescimento constante de 2019 a 2024, indicando melhora na rentabilidade.

Patrimônio Líquido

Demonstra uma deterioração progressiva, transformando-se em um déficit significativo ao longo do período.

O índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) demonstra um aumento de 2019 para 2020, mas não possui dados subsequentes para análise de tendência. O índice de retorno sobre o patrimônio líquido ajustado também apresenta um aumento de 2019 para 2020, sem dados posteriores disponíveis.

Índice de Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE)

Apresenta dados apenas para 2019 e 2020, impossibilitando a avaliação da tendência ao longo do tempo.

Índice de Retorno sobre o Patrimônio Líquido (Ajustado)

Similar ao ROE, possui dados limitados a 2019 e 2020, restringindo a análise de sua evolução.

A discrepância entre o crescimento do lucro líquido e a deterioração do patrimônio líquido sugere a necessidade de investigação adicional para identificar os fatores que contribuem para essa dinâmica. A ausência de dados para o ROE e ROE ajustado após 2020 limita a avaliação completa do desempenho financeiro.

A análise dos dados financeiros demonstra uma trajetória de crescimento consistente ao longo do período avaliado. O lucro líquido apresentou um aumento notável, passando de 192.124 mil dólares em 2019 para 512.811 mil dólares em 2024. Observa-se uma ligeira diminuição em 2022, mas a tendência geral é de expansão.

Os ativos totais também exibiram crescimento, embora com maior estabilidade. Em 2019, os ativos totalizavam 1.433.448 mil dólares, atingindo 1.717.884 mil dólares em 2024. Há uma redução em 2021 e 2022, seguida de recuperação nos anos subsequentes.

Índice de Retorno sobre Ativos (ROA)

O ROA apresentou uma progressão significativa, aumentando de 13,4% em 2019 para 29,85% em 2024. Este indicador demonstra uma crescente eficiência na utilização dos ativos para gerar lucro. A taxa manteve-se acima de 25% a partir de 2021.

A análise do lucro líquido ajustado revela um padrão similar ao do lucro líquido não ajustado, com um crescimento substancial de 189.642 mil dólares em 2019 para 514.447 mil dólares em 2024. A variação entre o lucro líquido e o ajustado é relativamente pequena em todos os períodos.

O ativo total ajustado acompanha a tendência dos ativos totais, com um aumento de 1.527.306 mil dólares em 2019 para 1.637.825 mil dólares em 2024. As flutuações observadas nos ativos totais também se refletem nos ativos totais ajustados.

Índice de Retorno sobre Ativos (Ajustado)

O ROA ajustado também demonstra uma tendência de alta, passando de 12,42% em 2019 para 31,41% em 2024. Este indicador, similar ao ROA não ajustado, indica uma melhoria contínua na rentabilidade dos ativos. A partir de 2023, o ROA ajustado supera o ROA não ajustado.

Em resumo, os dados indicam um período de crescimento e melhoria da rentabilidade. A empresa demonstra capacidade de aumentar tanto o lucro quanto a eficiência na utilização de seus ativos, conforme evidenciado pela evolução dos indicadores ROA e ROA ajustado.