Análise de segmentos reportáveis
Fair Isaac Corp. atua em 2 segmentos: Scores e Software.
Índice de margem de lucro do segmento reportável
Fair Isaac Corp., índice de margem de lucro por segmento relatável
| 30 de set. de 2024 | 30 de set. de 2023 | 30 de set. de 2022 | 30 de set. de 2021 | 30 de set. de 2020 | 30 de set. de 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pontuações | 88.44% | 88.01% | 88.14% | 85.71% | 85.95% | 85.80% |
| Software | 32.28% | 32.61% | 27.65% | 15.87% | 16.98% | 17.06% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30), 10-K (Data do relatório: 2023-09-30), 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30).
O índice de margem de lucro do segmento relatável, representado pela pontuação de margem de lucro, permanece relativamente estável ao longo do período analisado, situando-se na faixa de aproximadamente 85,7% a 88,4%. Destaca-se uma leve tendência de aumento, especialmente entre os anos de 2022 e 2024, indicando uma possível melhoria na eficiência operacional ou na rentabilidade do segmento.
Por outro lado, o índice de margem de lucro do segmento de software apresenta uma trajetória de crescimento acentuado ao longo do período, partindo de 17,06% em 2019 até atingir aproximadamente 32,28% em 2024. Essa evolução sugere uma melhoria significativa na rentabilidade do segmento de software, possivelmente decorrente de estratégias de preços, aumento na demanda por soluções de software ou ganhos de escala.
Em resumo, enquanto a margem do segmento relatável mantém uma estabilidade relativa com leve incremento, o segmento de software demonstra uma expansão marcante na margem de lucro, refletindo uma potentially crescente eficiência ou uma maior contribuição para a lucratividade geral da organização ao longo dos anos analisados.
Índice de margem de lucro do segmento reportável:Pontuações
Fair Isaac Corp.; Pontuações; Cálculo da Taxa de Margem de Lucro do Segmento
| 30 de set. de 2024 | 30 de set. de 2023 | 30 de set. de 2022 | 30 de set. de 2021 | 30 de set. de 2020 | 30 de set. de 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhares) | ||||||
| Resultado operacional do segmento | 813,354) | 681,071) | 622,806) | 560,684) | 454,310) | 361,356) |
| Faturamento do segmento | 919,650) | 773,828) | 706,643) | 654,147) | 528,547) | 421,177) |
| Índice de lucratividade do segmento reportável | ||||||
| Índice de margem de lucro do segmento reportável1 | 88.44% | 88.01% | 88.14% | 85.71% | 85.95% | 85.80% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30), 10-K (Data do relatório: 2023-09-30), 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30).
1 2024 cálculo
Índice de margem de lucro do segmento reportável = 100 × Resultado operacional do segmento ÷ Faturamento do segmento
= 100 × 813,354 ÷ 919,650 = 88.44%
- Resultado operacional do segmento
- Observa-se um crescimento consistente no resultado operacional do segmento ao longo do período avaliado. De 2019 até 2024, houve um aumento contínuo na margem de crescimento, indicando aprimoramento na eficiência operacional ou na geração de valor. Em 2019, o resultado operacional era de aproximadamente US$ 361,4 milhões e atingiu cerca de US$ 813,4 milhões em 2024, refletindo um crescimento acelerado ao longo dos anos.
- Faturamento do segmento
- De modo semelhante ao resultado operacional, o faturamento apresentou uma trajetória de crescimento constante. Em 2019, o faturamento era de aproximadamente US$ 421,2 milhões e cresceu para cerca de US$ 919,7 milhões em 2024. Este incremento sugere expansão de mercado ou aumento na demanda pelos produtos e serviços ofertados, além de potencial efetividade nas estratégias comerciais adotadas.
- Índice de margem de lucro do segmento reportável
- O índice de margem de lucro do segmento manteve-se relativamente estável e em leve ascensão. Em 2019, correspondia a 85,8%, apresentando pequenas variações ao longo do período, e atingiu 88,44% em 2024. Essa estabilidade na margem indica que a empresa conseguiu manter uma eficiente relação entre receita e custos, preservando a rentabilidade mesmo diante do crescimento do faturamento e do resultado operacional.
De um modo geral, os dados indicam uma performance financeira sólida e em crescimento sustentado ao longo dos anos. O aumento consistente tanto no faturamento quanto no resultado operacional reflete uma estratégia de expansão eficiente, enquanto a estabilidade na margem de lucro sugere uma gestão eficaz dos custos e despesas, permitindo que a empresa mantenha sua lucratividade em níveis elevados durante esse período de crescimento.
Índice de margem de lucro do segmento reportável:Software
Fair Isaac Corp.; Software; Cálculo da Taxa de Margem de Lucro do Segmento
| 30 de set. de 2024 | 30 de set. de 2023 | 30 de set. de 2022 | 30 de set. de 2021 | 30 de set. de 2020 | 30 de set. de 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dados financeiros selecionados (US$ em milhares) | ||||||
| Resultado operacional do segmento | 257,529) | 241,191) | 185,452) | 105,147) | 130,066) | 126,046) |
| Faturamento do segmento | 797,876) | 739,729) | 670,627) | 662,389) | 766,015) | 738,906) |
| Índice de lucratividade do segmento reportável | ||||||
| Índice de margem de lucro do segmento reportável1 | 32.28% | 32.61% | 27.65% | 15.87% | 16.98% | 17.06% |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30), 10-K (Data do relatório: 2023-09-30), 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30).
1 2024 cálculo
Índice de margem de lucro do segmento reportável = 100 × Resultado operacional do segmento ÷ Faturamento do segmento
= 100 × 257,529 ÷ 797,876 = 32.28%
- Resultado operacional do segmento
- Observa-se uma evolução crescente no resultado operacional do segmento ao longo do período, apresentando uma tendência de recuperação após uma queda em 2021. Embora tenha apresentado uma leve estabilidade entre 2019 e 2020, a partir de 2022 há um aumento significativo, atingindo o pico em 2024, refletindo uma expansão contínua da rentabilidade operacional.
- Faturamento do segmento
- O faturamento do segmento mostra uma trajetória de crescimento ao longo dos anos, exceto por uma leve queda em 2021 em relação a 2020. Após essa redução pontual, os valores retomam uma tendência ascendente a partir de 2022, atingindo o maior nível em 2024. Isso indica uma recuperação consistente na receita gerada pelo segmento.
- Índice de margem de lucro do segmento reportável
- O índice de margem de lucro apresenta uma melhora significativa em 2022, atingindo 27,65%, o que representa uma expressiva evolução em relação aos anos anteriores. Em 2023, a margem mantém-se elevada em torno de 32%, sugerindo uma maior eficiência na conversão do faturamento em lucro operacional. A estabilidade da margem na faixa de 32% em 2023 e 2024 demonstra uma gestão de custos consistente e uma melhora na rentabilidade relativa do segmento.
De modo geral, os dados indicam uma melhora consistente na rentabilidade e na eficiência operacional do segmento ao longo do período analisado, sinalizando um desempenho financeiro positivo e uma possível recuperação após períodos de menor performance. A crescente margem de lucro, acompanhada pelo aumento do resultado operacional e do faturamento, reforça uma tendência favorável na geração de valor para a empresa.
Faturamento do segmento
Fair Isaac Corp., receitas do segmento por segmento relatável
US$ em milhares
| 30 de set. de 2024 | 30 de set. de 2023 | 30 de set. de 2022 | 30 de set. de 2021 | 30 de set. de 2020 | 30 de set. de 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pontuações | 919,650) | 773,828) | 706,643) | 654,147) | 528,547) | 421,177) |
| Software | 797,876) | 739,729) | 670,627) | 662,389) | 766,015) | 738,906) |
| Total | 1,717,526) | 1,513,557) | 1,377,270) | 1,316,536) | 1,294,562) | 1,160,083) |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30), 10-K (Data do relatório: 2023-09-30), 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30).
Ao analisar a evolução do faturamento do segmento ao longo dos cinco anos considerados, observa-se uma tendência geral de crescimento consistente. O faturamento proveniente das pontuações apresentou um aumento significativo, passando de aproximadamente US$ 421 milhões em 2019 para cerca de US$ 920 milhões em 2024, indicando um crescimento total de aproximadamente 118% nesse período. Este aumento demonstra uma forte demanda e expansão do segmento de pontuações ao longo do tempo.
O segmento de software também revela uma trajetória de crescimento, embora de forma mais modesta. O faturamento iniciou em aproximadamente US$ 739 milhões em 2019, apresentou estabilidade entre 2020 e 2022, e após essa fase de estabilização, evidenciou um incremento progressivo, atingindo cerca de US$ 798 milhões em 2024. O crescimento acumulado nesse segmento foi de aproximadamente 8% ao longo do período, indicando uma tendência de recuperação e expansão mais gradual.
O faturamento total do segmento, que combina os diferentes componentes de receita, também mostrou crescimento sustentado. Após um início em torno de US$ 1,16 bilhão em 2019, o total avançou para aproximadamente US$ 1,72 bilhões em 2024, representando um aumento de aproximadamente 48%. Este crescimento reflete uma expansão geral do negócio, impulsionada principalmente pelo aumento nas pontuações, que possuem maior peso na composição de receita.
De modo geral, os dados indicam que a empresa tem experimentado uma tendência de crescimento consistente em suas receitas de segmento, com o componente de pontuações liderando esse aumento de forma expressiva. O setor de software, embora mais estável e com crescimento mais moderado, também contribui positivamente para o cenário financeiro. Essa combinação sugere uma estratégia de crescimento bem-sucedida e uma potencial ampliação de mercado ao longo do período analisado.
Resultado operacional do segmento
Fair Isaac Corp., segmentar o lucro operacional por segmento reportável
US$ em milhares
| 30 de set. de 2024 | 30 de set. de 2023 | 30 de set. de 2022 | 30 de set. de 2021 | 30 de set. de 2020 | 30 de set. de 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pontuações | 813,354) | 681,071) | 622,806) | 560,684) | 454,310) | 361,356) |
| Software | 257,529) | 241,191) | 185,452) | 105,147) | 130,066) | 126,046) |
| Despesas corporativas não alocadas | (186,898) | (156,426) | (148,428) | (136,812) | (144,704) | (144,755) |
| Total | 883,985) | 765,836) | 659,830) | 529,019) | 439,672) | 342,647) |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-09-30), 10-K (Data do relatório: 2023-09-30), 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30).
- Desempenho das pontuações
- Observa-se uma tendência de crescimento constante no resultado operacional do segmento de pontuações ao longo do período, passando de US$ 361.356 mil em 2019 para US$ 813.354 mil em 2024. Este aumento gradual indica uma expansão sustentável nesta área de negócio, contribuindo significativamente para a geração de receita da companhia.
- Resultados do segmento de software
- O segmento de software apresentou flutuações, começando em US$ 126.046 mil em 2019 e atingindo US$ 257.529 mil em 2024. Apesar de uma redução em 2021, de US$ 130.066 mil para US$ 105.147 mil, a recuperação subsequente demonstra uma retomada do crescimento no final do período. O incremento ao longo dos anos reforça a importância crescente deste segmento na receita total.
- Despesas corporativas não alocadas
- As despesas corporativas não alocadas permanecem relativamente constantes em torno de aproximadamente -US$ 144 mil a US$ 148 mil mil, porém mostram uma tendência de aumento, chegando a -US$ 186.898 mil em 2024. Este crescimento pode refletir maior investimento ou custos administrativos adicionais ao longo do tempo, impactando a margem operacional global.
- Total do resultado operacional do segmento
- O total do resultado operacional do segmento apresenta forte crescimento, de US$ 342.647 mil em 2019 para US$ 883.985 mil em 2024. Este incremento é impulsionado predominantemente pelo aumento na pontuação e, em menor grau, pelo crescimento no segmento de software, apesar do impacto das despesas não alocadas. O crescimento consolidado demonstra uma recuperação robusta e uma expansão contínua na rentabilidade da empresa ao longo do período analisado.