Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)
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Cálculo
Cigna Group, ROE, tendências a longo prazocálculo
| ROE | = | 100 | × | Lucro líquido dos acionistas1 | ÷ | Patrimônio líquido1 | |
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| 31 de dez. de 2024 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2023 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2022 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2021 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2020 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2019 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2018 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2017 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2016 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2015 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2014 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2013 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2012 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2011 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2010 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2009 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2008 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2007 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2006 | = | 100 | × | ÷ | |||
| 31 de dez. de 2005 | = | 100 | × | ÷ |
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
1 US$ em milhões
Resumo técnico sobre o comportamento dos três indicadores ao longo do período analisado, com foco em padrões de tendência, volatilidade e relacionamentos entre os itens.
- Lucro líquido dos acionistas
- Apresenta forte volatilidade ao longo do período. Inicia em 1.625 milhões de US$ em 2005 e recua até 292 milhões em 2008, período de queda acentuada. A partir de 2009 ocorre recuperação gradual, com oscilações moderadas até 2018. Observa-se um incremento significativo entre 2019 e 2020, atingindo o pico histórico de 8.458 milhões de US$ em 2020. Em 2021 há recuo para 5.365 milhões, seguido de novo aumento em 2022 para 6.668 milhões. Em 2023 o valor fica em 5.164 milhões e em 2024 em 3.434 milhões. Em termos relativos, o nível de 2024 permanece acima do observado no início do período, refletindo ganhos significativos em determinados momentos, porém com variações relevantes entre anos subsequentes.
- Patrimônio líquido
- Mostra uma trajetória de queda entre 2005 e 2008 (de 5.360 para 3.592 milhões de US$), seguida de recuperação constante de 2009 a 2017, com crescimento progressivo até alcançar 13.723 milhões em 2016 e 13.711 milhões em 2017. Em 2018 ocorre um salto expressivo, passando a 41.028 milhões, acompanhado de continuidade em 2019 (45.338) e 2020 (50.321). A partir de 2021 há recuos graduais: 47.112 em 2021, 44.872 em 2022, 46.223 em 2023 e 41.033 em 2024. O movimento sugere uma expansão substancial do patrimônio líquido a partir de 2018, com níveis elevados mantidos ao longo dos anos seguintes, ainda que sujeitos a flutuações.
- ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido)
- Exibe alta volatilidade entre os anos iniciais e meados da série. Em 2005, o ROE é de 30,32%, caindo para 26,67% em 2006 e 23,48% em 2007, com queda acentuada para 8,13% em 2008. A partir de 2009 há recuperação para 24,04%, seguida de variações: 20,24% (2010), 15,90% (2011) e 16,61% (2012), chegando a 13,97% (2013) e 19,51% (2014). Entre 2015 e 2017, os valores oscilam entre 11,26% e 16,32%. Em 2018, observa-se um recuo significativo para 6,43%. Em 2019 volta a subir para 11,26%, com incremento em 2020 para 16,81%, porém recua para 11,39% em 2021, sobe para 14,86% em 2022, e encerra 2023 em 11,17% e 2024 em 8,37%. O conjunto aponta ciclos de forte geração de lucro sobre o patrimônio, seguidos por períodos de menor eficiência, especialmente associados a momentos de expansão acelerada do patrimônio líquido, como observado a partir de 2018.
- Notas sobre padrões observáveis
- A relação entre lucro líquido e patrimônio líquido sugere que ganhos pontuais de lucratividade (notadamente em 2020) podem ocorrer em cenários de base de patrimônio já elevada, resultando em ROE moderado mesmo com lucros elevados. A partir de 2018, o patrimônio líquido registra uma ampliação expressiva, o que tende a pressionar o ROE para níveis mais baixos caso o crescimento do lucro não acompanhe a escalada do ativo próprio. Ao longo do período, há períodos de recuperação de ROE com aumentos consecutivos de lucro, mas também fases de queda quando o crescimento do patrimônio líquido supera o ganho de lucratividade. Em resumo, a empresa apresenta uma trajetória de crescimento do patrimônio com picos acentuados a partir de 2018, associada a ciclos de volatilidade na lucratividade e na eficiência de geração de retorno.
Comparação com concorrentes
Cigna Group, ROE, tendências a longo prazo, em comparação com os concorrentes
| Cigna Group | Abbott Laboratories | Elevance Health Inc. | Intuitive Surgical Inc. | Medtronic PLC | UnitedHealth Group Inc. | |
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| 31 de dez. de 2024 | ||||||
| 31 de dez. de 2023 | ||||||
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| 31 de dez. de 2020 | ||||||
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| 31 de dez. de 2017 | ||||||
| 31 de dez. de 2016 | ||||||
| 31 de dez. de 2015 | ||||||
| 31 de dez. de 2014 | ||||||
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Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2024-12-31), 10-K (Data do relatório: 2023-12-31), 10-K (Data do relatório: 2022-12-31), 10-K (Data do relatório: 2021-12-31), 10-K (Data do relatório: 2020-12-31), 10-K (Data do relatório: 2019-12-31), 10-K (Data do relatório: 2018-12-31), 10-K (Data do relatório: 2017-12-31), 10-K (Data do relatório: 2016-12-31), 10-K (Data do relatório: 2015-12-31), 10-K (Data do relatório: 2014-12-31), 10-K (Data do relatório: 2013-12-31), 10-K (Data do relatório: 2012-12-31), 10-K (Data do relatório: 2011-12-31), 10-K (Data do relatório: 2010-12-31), 10-K (Data do relatório: 2009-12-31), 10-K (Data do relatório: 2008-12-31), 10-K (Data do relatório: 2007-12-31), 10-K (Data do relatório: 2006-12-31), 10-K (Data do relatório: 2005-12-31).
Comparação com o setor industrial: Equipamentos e serviços de saúde
Cigna Group, ROE, tendências a longo prazo, em comparação com o setor industrial: equipamentos e serviços de saúde
| Cigna Group | Equipamentos e serviços de saúde | |
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Comparação com a indústria: Cuidados de saúde
Cigna Group, ROE, tendências a longo prazo, em comparação com a indústria: cuidados de saúde
| Cigna Group | Cuidados de saúde | |
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| 31 de dez. de 2024 | ||
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| 31 de dez. de 2007 | ||
| 31 de dez. de 2006 | ||
| 31 de dez. de 2005 |
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