Análise de investimentos
- Ajuste ao lucro líquido: Marcar a mercado títulos disponíveis para venda
- Rácios de rendibilidade ajustados: Marcação a mercado de títulos disponíveis para venda (resumo)
- Índice de margem de lucro líquido (ajustado)
- Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) (ajustado)
- Índice de rendibilidade dos activos (ROA) (ajustado)
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Ajuste ao lucro líquido: Marcar a mercado títulos disponíveis para venda
Visa Inc., ajuste ao lucro líquido
US$ em milhões
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30), 10-K (Data do relatório: 2018-09-30), 10-K (Data do relatório: 2017-09-30).
A análise dos dados financeiros anuais revela um padrão geral de crescimento na lucratividade ao longo do período examinado. Observa-se uma trajetória ascendente tanto no lucro líquido quanto no lucro líquido ajustado, com algumas variações anuais.
- Lucro Líquido
- O lucro líquido apresentou um aumento significativo de 2017 para 2018, passando de US$ 6.699 milhões para US$ 10.301 milhões. Este crescimento continuou em 2019, atingindo US$ 12.080 milhões. Em 2020, houve uma ligeira diminuição para US$ 10.866 milhões, possivelmente influenciada por fatores externos. A partir de 2020, o lucro líquido retomou a tendência de crescimento, alcançando US$ 12.311 milhões em 2021 e atingindo o valor mais alto do período, US$ 14.957 milhões, em 2022.
- Lucro Líquido Ajustado
- O lucro líquido ajustado seguiu uma trajetória semelhante ao lucro líquido. Houve um aumento de US$ 6.736 milhões em 2017 para US$ 10.211 milhões em 2018, e um crescimento adicional em 2019, atingindo US$ 12.096 milhões. Em 2020, o valor foi de US$ 10.865 milhões, demonstrando uma pequena redução. A partir de 2020, o lucro líquido ajustado também apresentou crescimento, atingindo US$ 12.307 milhões em 2021 e US$ 14.852 milhões em 2022.
A proximidade entre os valores do lucro líquido e do lucro líquido ajustado sugere que os ajustes realizados não tiveram um impacto material significativo na lucratividade geral. O período de 2017 a 2022 demonstra uma expansão consistente na rentabilidade, com um crescimento particularmente notável no ano mais recente, 2022.
Rácios de rendibilidade ajustados: Marcação a mercado de títulos disponíveis para venda (resumo)
Visa Inc., rácios de rendibilidade ajustados
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30), 10-K (Data do relatório: 2018-09-30), 10-K (Data do relatório: 2017-09-30).
A análise dos dados financeiros demonstra uma trajetória geral de melhoria na rentabilidade e eficiência ao longo do período avaliado. Observa-se um aumento consistente nos índices de margem de lucro líquido e de retorno sobre o patrimônio líquido, com um pico no último ano analisado.
- Margem de Lucro Líquido
- O índice de margem de lucro líquido apresentou uma elevação significativa de 2017 para 2019, estabilizando-se em torno de 51% nos anos subsequentes. A versão ajustada do índice seguiu uma tendência similar, com valores ligeiramente superiores.
- Retorno sobre o Patrimônio Líquido
- O índice de retorno sobre o patrimônio líquido exibiu um crescimento notável de 2017 para 2019, com uma leve retração em 2020, seguida de uma recuperação expressiva em 2022, atingindo o valor mais alto do período. O índice ajustado apresentou um comportamento análogo.
- Retorno sobre Ativos
- O índice de retorno sobre ativos também demonstrou uma tendência de alta, embora menos acentuada que os índices de margem e retorno sobre o patrimônio líquido. A versão ajustada do índice manteve-se consistentemente próxima da não ajustada.
Em resumo, os dados indicam uma crescente capacidade de gerar lucro a partir das vendas, bem como uma utilização mais eficiente do patrimônio líquido e dos ativos para gerar retornos. A estabilização da margem de lucro líquido nos últimos anos, combinada com o aumento do retorno sobre o patrimônio líquido e ativos, sugere uma otimização da estrutura de capital e das operações.
Visa Inc., rácios de rendibilidade: reportados vs. ajustados
Índice de margem de lucro líquido (ajustado)
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30), 10-K (Data do relatório: 2018-09-30), 10-K (Data do relatório: 2017-09-30).
2022 Cálculos
1 Índice de margem de lucro líquido = 100 × Lucro líquido ÷ Receita líquida
= 100 × ÷ =
2 Índice de margem de lucro líquido (ajustado) = 100 × Lucro líquido ajustado ÷ Receita líquida
= 100 × ÷ =
A análise dos dados financeiros demonstra um padrão geral de crescimento ao longo do período avaliado, com algumas variações anuais. O lucro líquido apresentou uma trajetória ascendente, iniciando em 6699 unidades monetárias em 2017 e atingindo 14957 unidades monetárias em 2022. Observa-se um aumento significativo entre 2017 e 2018, seguido por um crescimento mais moderado nos anos subsequentes, com uma leve diminuição em 2020, mas retomando a tendência de alta em 2021 e 2022.
O lucro líquido ajustado acompanha a mesma tendência do lucro líquido não ajustado, com valores ligeiramente diferentes. A variação entre os dois indicadores é mínima em todos os anos, sugerindo que os ajustes realizados não impactam significativamente o resultado final. O lucro líquido ajustado também demonstra um crescimento substancial de 6736 unidades monetárias em 2017 para 14852 unidades monetárias em 2022.
O índice de margem de lucro líquido apresentou uma melhora notável entre 2017 e 2019, passando de 36.49% para 52.57%. Após atingir o pico em 2019, o índice apresentou uma pequena queda em 2020, mas se estabilizou em torno de 51% nos anos de 2021 e 2022. Essa estabilização indica uma capacidade consistente de manter a rentabilidade, apesar das flutuações no lucro líquido.
O índice de margem de lucro líquido ajustado segue uma trajetória semelhante ao índice não ajustado, com valores ligeiramente diferentes. A diferença entre os dois índices é pequena, reforçando a consistência da rentabilidade, independentemente dos ajustes realizados. A margem ajustada também demonstra estabilidade em torno de 51% em 2021 e 2022.
- Tendências Gerais
- Crescimento consistente do lucro líquido e ajustado ao longo do período.
- Margem de Lucro
- Melhora significativa na margem de lucro líquido entre 2017 e 2019, seguida por estabilização.
- Impacto dos Ajustes
- Os ajustes realizados no lucro líquido têm um impacto mínimo nos resultados finais.
- Desempenho em 2020
- Uma leve diminuição no lucro líquido e na margem de lucro em 2020, possivelmente devido a fatores externos.
Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) (ajustado)
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30), 10-K (Data do relatório: 2018-09-30), 10-K (Data do relatório: 2017-09-30).
2022 Cálculos
1 ROE = 100 × Lucro líquido ÷ Equidade
= 100 × ÷ =
2 Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ajustado) = 100 × Lucro líquido ajustado ÷ Equidade
= 100 × ÷ =
A análise dos dados financeiros demonstra um padrão geral de crescimento ao longo do período avaliado, com algumas variações anuais. O lucro líquido apresentou uma trajetória ascendente de 2017 a 2019, atingindo um pico em 2019, seguido por uma leve diminuição em 2020, e retomando o crescimento em 2021 e 2022, alcançando o valor mais alto do período.
O lucro líquido ajustado seguiu uma tendência similar ao lucro líquido, com valores ligeiramente diferentes, mas mantendo a mesma direção geral. A diferença entre os dois indicadores é relativamente pequena em todos os anos analisados.
- Índice de retorno sobre o patrimônio líquido
- O índice de retorno sobre o patrimônio líquido exibiu um aumento significativo de 2017 a 2019, estabilizando-se em 2020 e apresentando um novo aumento expressivo em 2022, atingindo o valor mais alto do período. Este indicador demonstra a capacidade da entidade em gerar lucro a partir do capital próprio investido.
- Índice de retorno sobre o patrimônio líquido (ajustado)
- O índice de retorno sobre o patrimônio líquido ajustado apresentou uma trajetória semelhante ao índice não ajustado, com variações mínimas entre os dois. A consistência entre os valores ajustados e não ajustados sugere que os ajustes realizados não tiveram um impacto material significativo no retorno sobre o patrimônio líquido.
Em resumo, os dados indicam um desempenho financeiro positivo e crescente, com um aumento consistente na lucratividade e na eficiência na utilização do patrimônio líquido. O ano de 2022 se destaca como o período de maior desempenho em termos de lucro e retorno sobre o patrimônio líquido.
Índice de rendibilidade dos activos (ROA) (ajustado)
Com base em relatórios: 10-K (Data do relatório: 2022-09-30), 10-K (Data do relatório: 2021-09-30), 10-K (Data do relatório: 2020-09-30), 10-K (Data do relatório: 2019-09-30), 10-K (Data do relatório: 2018-09-30), 10-K (Data do relatório: 2017-09-30).
2022 Cálculos
1 ROA = 100 × Lucro líquido ÷ Ativos totais
= 100 × ÷ =
2 Índice de retorno sobre ativos (ajustado) = 100 × Lucro líquido ajustado ÷ Ativos totais
= 100 × ÷ =
A análise dos dados financeiros demonstra uma trajetória geral de crescimento ao longo do período avaliado. O lucro líquido apresentou uma progressão notável, iniciando em 6699 unidades monetárias em 2017 e atingindo 14957 unidades monetárias em 2022. Observa-se uma ligeira diminuição em 2020, seguida de recuperação e subsequente aumento nos anos seguintes.
O lucro líquido ajustado acompanha a tendência do lucro líquido, com valores consistentemente próximos. A variação entre os dois indicadores é mínima em todos os períodos, sugerindo que os ajustes não impactam significativamente o resultado final. O lucro líquido ajustado evoluiu de 6736 unidades monetárias em 2017 para 14852 unidades monetárias em 2022, com um padrão similar de leve declínio em 2020.
O índice de retorno sobre ativos (ROA) apresentou um aumento consistente de 2017 a 2019, passando de 9.85% para 16.65%. Em 2020, houve uma retração para 13.43%, seguida de recuperação para 14.85% em 2021 e um novo aumento para 17.49% em 2022. Este indicador demonstra a capacidade da entidade em gerar lucro a partir de seus ativos, com um desempenho aprimorado nos anos mais recentes.
O índice de retorno sobre ativos ajustado segue uma tendência similar ao ROA não ajustado, com valores ligeiramente diferentes. A diferença entre os dois índices é pequena, indicando que os ajustes não alteram substancialmente a avaliação da rentabilidade dos ativos. O ROA ajustado evoluiu de 9.91% em 2017 para 17.37% em 2022, refletindo a mesma dinâmica de crescimento e recuperação observada no ROA.
- Tendências Gerais
- Crescimento consistente do lucro líquido e ajustado ao longo do período, com uma breve interrupção em 2020.
- Rentabilidade
- Melhora contínua do índice de retorno sobre ativos (ROA) e ROA ajustado, indicando maior eficiência na utilização dos ativos para gerar lucro.
- Ajustes
- Os ajustes realizados nos indicadores de lucro e ROA apresentam impacto mínimo nos resultados, sugerindo que a performance financeira básica permanece estável.
- Desempenho em 2020
- Observa-se uma redução nos indicadores em 2020, possivelmente relacionada a fatores externos ou eventos específicos da entidade, seguida de uma recuperação nos anos subsequentes.